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      以案說法
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      銀行經(jīng)理沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博 詐騙客戶資金4000萬

      發(fā)布于:2017-7-21 9:36:00  瀏覽:989次
        銀行客戶經(jīng)理是連接銀行與客戶的紐帶,通過向客戶推銷各類銀行產(chǎn)品,保持與客戶的長期合作關(guān)系。然而,本應當更好為銀行和客戶服務的客戶經(jīng)理陳雨,因沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博,利用自己在工作中掌握的客戶資金充當賭資,詐騙客戶資金4000萬元。近日,江蘇省張家港市檢察院以涉嫌詐騙罪將陳雨批準逮捕。
        會計對賬發(fā)現(xiàn)100萬元不翼而飛
        2017年3月24日,某裝潢公司會計周娜像往常一樣,開始做一些工資結(jié)算的準備工作。打開公司電子賬戶,周娜發(fā)現(xiàn)公司賬戶有100萬元不翼而飛。經(jīng)反復查看確認無誤后,她趕緊向經(jīng)理李非進行了匯報。二人火速趕到銀行,通過查詢銀行對賬單發(fā)現(xiàn),這100萬元全部打到了陳雨的個人賬戶。
        起初,李非并未多想,因為公司的所有銀行業(yè)務都是經(jīng)陳雨辦理的,二人已相識合作多年。李非對陳雨印象頗佳,認為他年紀輕、業(yè)務精、頭腦活,只要銀行有什么好的理財項目或優(yōu)惠措施,陳雨都會和他聯(lián)系,并推薦他合理投資“讓錢活起來”,給公司帶來了不少收益。但為了保險起見,李非還是向陳雨詢問了這100萬元的去向。陳雨告訴李非,錢的確是被他挪走的,因為有客戶需要拆借,表示馬上返還到公司賬戶。
        之后,李非多次催款未果。無奈下,李非向公安機關(guān)報案。
        100萬只是冰山一角7家單位被騙4000萬
        得知公司已經(jīng)報案,陳雨主動前往當?shù)嘏沙鏊栋缸允祝⑷鐚嵪蚬裁窬┦隽俗约旱姆缸镄袨椤?/DIV>
        原來,陳雨作為一名銀行客戶經(jīng)理,幾年的努力使他積累了一定的客戶資源,經(jīng)手十余家客戶單位的銀行業(yè)務。時間一長,面對每天從手上進進出出的大筆錢款,他的心開始不安分起來。雖然,資金的流通有一定的程序、手續(xù),但長期的接觸還是讓他找到了一些“空子”。例如,他在業(yè)務往來中獲取了客戶公司剩余的空白轉(zhuǎn)賬支票,再比如一些公司會計、出納為圖方便,銀行業(yè)務均讓他獨自去辦理等。
        2016年12月的一天,陳雨打通了李非的電話,稱銀行里有一項理財業(yè)務利息豐厚。李非一口答應,并交代會計周娜分兩次把100萬元打到陳雨所在銀行的公司賬戶上。陳雨利用事先積累的“空白支票”,將這兩筆錢直接轉(zhuǎn)到個人銀行卡上。利用客戶對他的信任和銀行財務管理的漏洞,順利將這筆錢占為己有。
        而這次成功得手也讓陳雨放肆起來。他謊稱有投資項目,誘騙客戶將資金轉(zhuǎn)出,再利用“空白支票”或者未署收款人的支票,將這些資金陸續(xù)轉(zhuǎn)到自己的銀行賬戶。他詐騙的數(shù)額也一次比一次大,從2016年12月至案發(fā),他先后利用客戶將大量資金交給其處理還款、理財?shù)葮I(yè)務的機會,騙取了7家客戶單位4000萬元資金。
        沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博年輕經(jīng)理葬送前程
        那么這4000萬元究竟去了哪里?
        2016年9月,陳雨被朋友拉到一個微信紅包群。一群陌生人一起搶紅包,陳雨覺得新鮮又刺激。搶中幾次紅包,他感覺嘗到了“甜頭”,慶幸自己發(fā)現(xiàn)了這種不勞而獲的好機會。但后來,隨著越來越了解紅包群中的規(guī)則,陳雨意識到,所謂的紅包群其實就是一個賭博群。意識到這一點后,他非但沒有馬上停手,反而更加沉迷。為了將輸?shù)舻谋窘饟苹,陳雨又加入到另一個“高檔賭博群”,這個群投注額更高、參與頻次更多,動輒賭注就高達數(shù)萬元甚至數(shù)十萬元,沒過多久,陳雨就輸?shù)袅?00多萬元,不僅把自己的積蓄輸個精光,更是欠了一大筆債務。
        輸紅了眼的陳雨此時仿佛“著魔”一般,瘋狂地想迅速將錢贏回來,把窟窿補上。但此時的他早已沒了賭本,于是他打起了銀行客戶資金的主意,最終通過詐騙的手段,將一筆又一筆客戶資金轉(zhuǎn)入自己的賬戶,而隨后又一次次將這些錢扔進網(wǎng)絡(luò)賭博的“無底洞”之中。
        “我感覺自己就像著了魔一般,明明已經(jīng)知道是賭博,但就是不能自拔……”說到自己的犯罪行為,陳雨滿心悔恨。他不僅葬送了自己的前途、自由,還給7家公司造成了巨大經(jīng)濟損失。承辦檢察官在辦理該案的同時,也向相關(guān)經(jīng)營單位、工作人員進行了教育,建議他們要加強法律風險意識,通過完善公司財務管理制度、規(guī)范資金使用審批程序、嚴格財務管理紀律等方式,構(gòu)建起一道“防火墻”,最大限度避免潛在風險。(李冰 錢麗 盧志堅)



      來源:中新網(wǎng)  責任編輯:閔玥
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