山寨“螞蟻金服”牽出系列詐騙案

近日，山東省威海市公安局文登分局成功打掉一個(gè)特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人12名，破獲案件740余起，涉案價(jià)值200余萬元，查扣贓款240余萬元。

　　2月23日11時(shí)許，威海市市民張先生上網(wǎng)時(shí)發(fā)現(xiàn)其QQ好友列表中有一名為“螞蟻金融客服”的陌生人。抱著好奇的心態(tài)，他點(diǎn)開了該人的QQ空間，發(fā)現(xiàn)其中有大量關(guān)于提升“螞蟻借唄”信用額度的廣告，最高額度可達(dá)10萬元。張先生收入不高，近期又急需用錢，便產(chǎn)生了濃厚興趣，他立即通過QQ詢問提升信用額度的相關(guān)事宜。

　　對(duì)方自稱是螞蟻金融公司的工作人員，可根據(jù)公司政策為有需求的客戶提升信用額度，但需要客戶嚴(yán)格按照相關(guān)流程操作。隨后，對(duì)方給張先生發(fā)來一個(gè)二維碼，要求其掃碼支付380元手續(xù)費(fèi)。

　　張先生繳費(fèi)完畢后，對(duì)方又要求張先生繳納保證金、驗(yàn)證資金等各種名目的費(fèi)用，并聲稱除手續(xù)費(fèi)之外的費(fèi)用都會(huì)在完成提升信用額度后返還。張先生多次按照對(duì)方要求轉(zhuǎn)賬7980元。之后，對(duì)方仍然要求張先生繳納其它名目的費(fèi)用，張先生猛然警醒，立即撥打110報(bào)警。

　　盡管此案涉案金額不大，但引起了文登分局局長劉斌的高度重視。他敏銳地意識(shí)到，在移動(dòng)支付時(shí)代，此類案件處于高發(fā)狀態(tài)，受害群眾絕不在少數(shù)。以此案為切入點(diǎn)深耕細(xì)作，極有可能牽出一個(gè)大的犯罪團(tuán)伙，甚至徹底打掉一個(gè)詐騙網(wǎng)絡(luò)。他立即掛帥組成刑偵、網(wǎng)安等多部門參與的專案組，全力攻堅(jiān)。

　　專案民警通過詢問受害人，詳細(xì)了解犯罪嫌疑人采取的詐騙手法、網(wǎng)絡(luò)工具、銀行賬戶等。原來，“螞蟻借唄”是螞蟻金服推出的一項(xiàng)支付服務(wù)功能，用戶開通“螞蟻借唄”后，可免費(fèi)使用一定的消費(fèi)額度購物，確認(rèn)收貨后再還款，深受“剁手黨”追捧。一些不法分子從中嗅到了機(jī)會(huì)，打起了歪主意，他們通過QQ群、微信群、論壇等網(wǎng)絡(luò)渠道，大肆散布提升額度的虛假消息，設(shè)下騙局引誘受害人。

　　案件偵辦初期，民警通過梳理線索，初步確定這起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的案源地、詐騙窩點(diǎn)都不在山東境內(nèi)，而受害人為不特定群體，遍及全國。在茫茫人海中，在網(wǎng)絡(luò)虛擬社會(huì)里，如何抽絲剝繭讓元兇現(xiàn)出原形，成為民警面臨的難題。

　　面對(duì)復(fù)雜的案情，專案民警沒有氣餒，通過大量信息檢索、篩查、排除工作，終于在福建省廈門市發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙蹤跡。在廈門警方的協(xié)助下，專案組成功鎖定詐騙團(tuán)伙在廈門市思明區(qū)某小區(qū)居民樓中的藏身地。

　　經(jīng)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙組織嚴(yán)密、分工明確，采取公司化運(yùn)作，系職業(yè)化詐騙犯罪團(tuán)伙。種種跡象顯示，該團(tuán)伙組織者具有很強(qiáng)的反偵查意識(shí)，懂得運(yùn)用新型網(wǎng)絡(luò)技術(shù)逃避公安機(jī)關(guān)追蹤打擊。

　　摸清該團(tuán)伙組織架構(gòu)和人數(shù)后，專案民警于3月8日展開收網(wǎng)行動(dòng)，在當(dāng)?shù)鼐�方大力支持下，將正在�?shí)施詐騙作案的崔某等9名犯罪嫌疑人當(dāng)場(chǎng)抓獲，繳獲筆記本電腦、手機(jī)、銀行卡等作案工具。

　　案件調(diào)查過程中，民警發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人崔某雖已落網(wǎng)，但其銀行賬戶仍被人多次采取ATM機(jī)取款的方式，取走現(xiàn)金40余萬元，這說明該團(tuán)伙很可能還有其他成員沒有落網(wǎng)。專案組隨即兵分兩路，一路押解到案人員返回文登，另一路繼續(xù)留守廈門，于4月15日將負(fù)責(zé)取款的崔某父親崔某某抓獲歸案，涉案贓款被悉數(shù)追回。

　　隨著偵查工作的深入，民警發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙落網(wǎng)人員背后，還隱藏著另一伙專門負(fù)責(zé)提供網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的“幕后隱形黑手”。除惡務(wù)盡，民警立即開展追蹤行動(dòng)。

　　經(jīng)查，該詐騙團(tuán)伙作案使用的QQ號(hào)，均從一個(gè)外號(hào)為“校長”的人手中購得，雙方從未見過面，聯(lián)系方式也不固定。每筆交易都由“校長”主動(dòng)與崔某聯(lián)系，提供QQ號(hào)后，崔某再將錢打到“校長”指定的不同銀行賬戶。專案組最終確定“校長”的真實(shí)身份為甘某，并于3月11日將其抓獲歸案。

　　甘某的落網(wǎng)并不是本案終結(jié)，一條更大的“魚”逐漸浮出水面。

　　民警通過審訊和調(diào)查發(fā)現(xiàn)，甘某僅僅是充當(dāng)了中間人的角色，真正的“主角”另有其人。據(jù)甘某交代，他出售給崔某的QQ號(hào)碼，均是從一個(gè)神秘人手中購得，再倒手轉(zhuǎn)賣從中獲利。這個(gè)神秘人具備較高的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)水平，反偵查意識(shí)極強(qiáng)，與甘某從未見過面，聯(lián)系也不是通過手機(jī)、QQ、微信等，而是設(shè)計(jì)了專門的單線通訊軟件，可隨時(shí)清除聊天內(nèi)容，打款的賬戶也不固定。

　　遇強(qiáng)則強(qiáng)，文登民警與這個(gè)“專業(yè)網(wǎng)絡(luò)通訊高手”較上了勁。為了盡早摸清這個(gè)神秘人的真實(shí)身份，民警從海量信息中去偽存真、抽絲剝繭，最終，一個(gè)銀行賬戶交易記錄牽動(dòng)了民警的神經(jīng)，隨之一名程姓男子浮出水面。3月29日，程某在杭州落網(wǎng)。

　　經(jīng)查實(shí)，犯罪嫌疑人程某系某科技公司員工，他利用該公司為網(wǎng)吧提供技術(shù)服務(wù)的便利條件，私自在公司應(yīng)用軟件中添加小程序。只要在網(wǎng)吧登錄過的QQ號(hào)，都會(huì)被該程序自動(dòng)記錄，并回傳給程某。程某利用技術(shù)手段，將獲取的QQ賬號(hào)強(qiáng)制添加到作案用QQ號(hào)的好友欄中，再將這些QQ號(hào)碼賣給甘某，由其再次轉(zhuǎn)賣用以實(shí)施詐騙。

　　在此案辦理過程中，專案民警適時(shí)出擊，在搗毀詐騙窩點(diǎn)、抓獲犯罪嫌疑人同時(shí)，提取固定大量證據(jù)，梳理匯總電子證據(jù)、數(shù)據(jù)10余萬條，確保案件審理事實(shí)清楚、證據(jù)鏈完整。為徹底查清該詐騙團(tuán)伙作案起數(shù)，文登警方還申請(qǐng)上級(jí)公安機(jī)關(guān)就同一時(shí)間發(fā)生的此類詐騙案件向全國發(fā)出協(xié)查，一舉帶破全國范圍內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件740余起。