花甲老人竟誤入歧途，成為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪嫌疑人��？
近日，紹興諸暨市公安局大唐專業(yè)打擊隊循線追蹤，一舉打掉一個假借虛擬幣交易轉(zhuǎn)移境外涉詐資金的洗錢團(tuán)伙，共抓獲犯罪嫌疑人7名，扣押作案手機(jī)5部，涉案銀行卡36張，涉及賬戶流水資金超100萬元，追繳違法所得10萬余元。
六旬女子銀行卡流水異常
日前，諸暨市公安局大唐專業(yè)打擊隊民警獲取一則線索：一名趙姓女子的名下有多張銀行卡，每天有大量來歷不明的資金轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出。對此，大唐專業(yè)打擊隊領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即成立專案組，針對性開展工作。
趙姓女子今年已67歲，所持銀行卡此前從未出現(xiàn)過大額流水。進(jìn)入3月份，突然每天賬戶流水十幾萬元，往來賬戶涉及省內(nèi)省外詐騙受害人，警方初步斷定該卡涉嫌洗錢。
根據(jù)以往電信詐騙案件特點，未發(fā)現(xiàn)老年人親自參與洗錢的違法犯罪行為。刑偵民警分析，有可能是熟人在老人不知情的情況下利用其銀行卡進(jìn)行操作，民警決定上門進(jìn)行調(diào)查。
洗錢“車手”團(tuán)伙浮出水面
隨后，刑偵民警來到趙某居住的小區(qū)內(nèi)，通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一處洗錢窩點，當(dāng)場抓獲犯罪嫌疑人2名，并繳獲了用于作案的銀行卡、手機(jī)等工具。二人明知他人在實施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，依然將自己名下銀行卡借于他人用于犯罪，而自己從中牟利。
警方收繳的作案工具
經(jīng)審訊，警方發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙是為境外詐騙團(tuán)伙充當(dāng)取款“車手”牟利的洗錢團(tuán)伙，組織架構(gòu)清晰、層級關(guān)系嚴(yán)密，涉案人員超10余人，通過買賣虛擬貨幣開展洗錢犯罪活動，且涉案金額較大。
什么是“車手”？這是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之中較為重要的一個環(huán)節(jié)。“車手”又名“職業(yè)取款人”，指的是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中專門實施取款轉(zhuǎn)移贓款的中間人，贓款取出之后再交由上線，以逃避公安機(jī)關(guān)打擊。趙某與潘某一伙人，不僅到處收購銀行卡幫電詐分子洗錢，同時承擔(dān)著“車手”的活兒，幫電詐分子取款，轉(zhuǎn)移涉詐資金。
原來，犯罪嫌疑人潘某退休后，人到老年，家境不順，便和閨蜜趙某兩人相互依靠、幫扶。經(jīng)上網(wǎng)瀏覽，潘某主動下載了境外加密聊天軟件，并尋找金主想賺“快錢”，與境外電詐集團(tuán)建立聯(lián)系后，她接受金主指令投資虛擬幣買賣賺差價。
很快，潘某將其閨蜜趙某、親戚李某拉入伙，他們?yōu)榱四怖b而走險，組成了“車手”團(tuán)伙。今年3月，三人組成團(tuán)伙后，潘某就躲到幕后，操控其閨蜜趙某、親戚李某。三人分工明確：潘某負(fù)責(zé)聯(lián)系金主；趙某負(fù)責(zé)招攬老年卡農(nóng)提供收款銀行卡接收境外資金；李某帶領(lǐng)老年卡農(nóng)跟著去銀行取款。
老年洗錢團(tuán)伙鋃鐺入獄
經(jīng)查，該老年“洗錢”團(tuán)伙利用境外聊天軟件串聯(lián)發(fā)展“客戶”，將涉嫌詐騙、賭博等犯罪資金通過區(qū)塊鏈轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣，再通過虛擬貨幣交易平臺分散出售兌換人民幣，利用低買高賣的方式攫取非法利益。
經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人潘某、趙某等人對其明知是涉詐資金仍利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移資金，非法獲利30余萬元的犯罪事實供認(rèn)不諱。
目前犯罪嫌疑人潘某、趙某等人已被諸暨市公安局依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
諸暨警方提醒
1、投資理財要選擇正規(guī)渠道和平臺，消除僥幸心理，任何通過虛擬幣“洗錢”等違法犯罪行為必將受到法律嚴(yán)懲。
2、發(fā)現(xiàn)涉及違法金融活動要及時報警。對于各類打著“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等旗號進(jìn)行非法金額活動的，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化風(fēng)險防范意識和識別能力，及時舉報相關(guān)違法違規(guī)線索。
3、保護(hù)好個人銀行賬戶，不參與虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)等活動，防止違法使用和個人信息泄露。切莫貪圖所謂的高額回報，相信“天上掉餡餅”，不僅會淪為犯罪分子的工具和幫兇，還涉嫌構(gòu)成違法犯罪。
（內(nèi)容來源：諸暨警方）
作者：編輯：葉露潔
