去年7月下旬，浙江臺(tái)州市民朱某、羅某等人向公安報(bào)案，稱21世紀(jì)不動(dòng)產(chǎn)景隆公館店虛構(gòu)買家，詐騙幾十位業(yè)主房產(chǎn)，涉案金額達(dá)數(shù)千萬，案件引起社會(huì)廣泛關(guān)注。同年9月6日，臺(tái)州市椒江區(qū)檢察院以涉嫌合同詐騙罪、非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕陳某、彭某二人。
經(jīng)過近一年的偵查、審查起訴，案件有了新進(jìn)展。近日，陳、彭二人被臺(tái)州市椒江區(qū)檢察院提起公訴。
房子已經(jīng)過戶，尾款卻遲遲不付
去年5月初，朱先生將自己位于椒江區(qū)景隆公館的一套商品房掛在網(wǎng)上賣。后來朱先生接到了中介的電話，對方稱幫他找到了合適的買家彭某。這家中介，就是21世紀(jì)不動(dòng)產(chǎn)景隆公館店。朱先生想，21世紀(jì)不動(dòng)產(chǎn)名氣還是蠻大的，應(yīng)該靠譜，就通過中介跟買家彭某約定當(dāng)晚在中介商鋪里談相關(guān)細(xì)節(jié)。
在店員的營銷下，很快買賣雙方就達(dá)成了協(xié)議并簽訂了二手房買賣合同，彭某答應(yīng)先給付30%的首付款共計(jì)121萬元給朱先生，尾款282萬元先打欠條，約定朱先生收到首付款后先辦理過戶，彭某向銀行辦理房貸，等銀行批下貸款再結(jié)清尾款。
5月10日，彭某將首付款轉(zhuǎn)賬給朱先生后，就催著朱先生抓緊辦理過戶手續(xù)，以便盡早向銀行貸款。過了兩天，朱先生便跟彭某辦理了過戶手續(xù)。之后，朱先生等了一個(gè)半月，房子的尾款都沒到賬，朱先生有些不放心，向中介和彭某催討，結(jié)果對方一直稱房貸還沒能批下來。又過了幾天，彭某告訴朱先生，貸款批不下來，所以他要跟別人借錢先墊付尾款，希望可以拖延幾日。
只收到了首付款，房子卻已經(jīng)在他人名下，尾款又遲遲不到，朱先生越發(fā)覺得事情不對勁，連忙找到中介想解決此事。結(jié)果，有店員告訴他，彭某跟這家中介有關(guān)系，是股東之一，而且彭某和公司臺(tái)州地區(qū)股東陳某一直用這種方式買賣房屋。朱先生這時(shí)驚覺，自己上當(dāng)了。
負(fù)債幾千萬，為保面子出手闊綽
陳某，39歲，一直在臺(tái)州從事房地產(chǎn)工作，是人們俗稱的“炒房團(tuán)”成員之一。到2015年，陳某名下已經(jīng)有好幾套房子，只不過都是借高利貸買來的。2015年底，陳某虧空三四百萬元的外債無法償還，決定另謀生計(jì)。
他看到二手房的行情不錯(cuò)，便動(dòng)了倒賣二手房的腦筋，做起了“二手房中介”。于是，陳某和他人合伙在景元小區(qū)南大門開了一家房屋中介所，為提高知名度，他們直接將店鋪掛名為“21世紀(jì)不動(dòng)產(chǎn)”。沒過多久，這家冒名的店鋪就被人舉報(bào)。21世紀(jì)不動(dòng)產(chǎn)總部找到陳某協(xié)商，最終以加盟形式讓陳某正規(guī)使用21世紀(jì)不動(dòng)產(chǎn)的招牌，而且還是21世紀(jì)不動(dòng)產(chǎn)臺(tái)州地區(qū)的總代理。
雖然招牌正規(guī)了，但此時(shí)的陳某仍負(fù)債累累，連加盟費(fèi)都是借來的。沒有本錢，陳某就拉朋友加盟，自己參股，一共開了六七家店。開店的支出非常大，裝修、房租水電、員工的工資等每天都需要支出，加上都是新員工，沒什么業(yè)績，陳某的店開一家虧一家。賺不到錢，陳某只好不斷向社會(huì)上借，并承諾3、4分利（每個(gè)月3%－4%），從認(rèn)識(shí)的人借到不認(rèn)識(shí)的人，來借錢的人再介紹他人，美其名曰“投資”。
除了正常的二手房買賣，陳某還開始做“低首付中介”，既可以賺到中介費(fèi)，還能賺到“低首付”的手續(xù)費(fèi)。陳某事后交代，到2017年年底，他已經(jīng)負(fù)債五六千萬，但為了在人前維持體面，他仍出手闊綽。
“循環(huán)買房”的“無本”生意
彭某是陳某小姨子的男朋友。2018年4月底的一天，陳某和彭某吃飯時(shí)，聊起自己“炒房”生意前景不錯(cuò)。彭某說自己沒有本錢，陳某說這不是問題，他有門路。
陳某告訴彭某，他有門路向社會(huì)上借錢付首付款，只要能夠與賣方人簽訂二手房買賣合同，通過社會(huì)借貸獲得流動(dòng)資金來支付30%的買房首付款，將房屋過戶到自己或者安排的代持人名下，然后再將買到的房子拿到個(gè)人、銀行或民間融資中心抵押借貸，等貸款到手后，離尾款支付還有一定的時(shí)間差，可以借用這筆流動(dòng)資金再去買房。通過這樣“循環(huán)買房”，就可以在手上囤積房源待高價(jià)而沽。彭某原本就是做房產(chǎn)中介生意的，考慮到房地產(chǎn)市場行情比較好，又見是“無本”的買賣，便入伙管理21世紀(jì)不動(dòng)產(chǎn)景隆公館店。
5月初，彭某開始幫陳某找一些有升值空間的房源，并與賣房的人談妥價(jià)格及購房款首付比例。陳某負(fù)責(zé)房屋買賣資金籌集，然后再由陳某出面或者安排別人充當(dāng)買家，先付房屋首付款后，將房屋過戶給買方，由買方去做抵押貸款，等房屋貸款到手后，再延遲將尾款付給賣房者。這樣他們不僅可以囤積房源，還賺取了賣方的中介費(fèi)用于日常公司經(jīng)營，償還部分個(gè)人債務(wù)和個(gè)人消費(fèi)使用。
僅一個(gè)月，陳、彭二人就聯(lián)合買了十六七套房屋，分別掛在陳某、彭某和其他代持人名下。
截至目前仍有13套房產(chǎn)未付尾款
然而，陳某“拆東墻補(bǔ)西墻”的經(jīng)營方式早已漏洞百出，面臨資金鏈斷裂的危機(jī)。但此時(shí)兩人已騎虎難下，他們繼續(xù)以口頭約定的方式，委托潘某等人充當(dāng)房產(chǎn)代持人，與被害人簽訂購房合同。直到被追債追得無處可逃，二人分別攜帶妻子、女友逃匿至廣西，后在朱先生等被害人陸續(xù)報(bào)案的壓力下，二人在廣西柳州向公安民警投案。
經(jīng)查實(shí)，2018年4月至案發(fā)，陳某、彭某以非法占有為目的，明知無法保證合同履行，騙取交易房產(chǎn)的所有權(quán)證后進(jìn)行抵押借貸，所得錢款用于他處，犯罪金額合計(jì)人民幣2539.6萬元，數(shù)額特別巨大；二人未經(jīng)國家相關(guān)金融部門許可，許諾高額利息，公開向社會(huì)不特定人員非法吸收存款，其中陳某犯罪金額合計(jì)人民幣3560萬元，彭某犯罪金額合計(jì)人民幣2140萬元，均屬數(shù)額巨大。截至目前，二人尚有13套房產(chǎn)未支付尾款。
近日，椒江區(qū)檢察院對陳、彭二人以合同詐騙罪、非法吸收公眾存款罪提起公訴。
來源：浙江法制報(bào)微信公眾號 責(zé)任編輯：付靜宜
