買彩票想“一夜暴富” 遭遇套路貸變“一夜暴負(fù)”

　　喜歡買彩票的人，大多有一個(gè)一夜暴富的夢(mèng)想。然而杜某卻因?yàn)橘I彩票這個(gè)嗜好，陷入“套路貸”騙局，一年多的時(shí)間就變成了百萬(wàn)“負(fù)翁”，可謂是“一夜暴負(fù)”。近日，天津公安南開分局萬(wàn)興派出所聯(lián)合分局打擊犯罪偵查支隊(duì)九大隊(duì)成功破獲一起套路貸案件。

 

 

　　杜某是本市一家公司的普通職員，一家三口生活雖算不上特別有錢，但也不愁吃喝。然而杜某卻始終覺得自己工資太低，總想著買彩票發(fā)一筆橫財(cái)。一開始只是十多塊錢玩一玩，然而時(shí)間長(zhǎng)了，每次買彩票的金額越來(lái)越高，買彩票一次性花個(gè)萬(wàn)八千的也不在話下。因?yàn)橐恢倍际潜持�家人買彩票，工資搭進(jìn)去都不夠，他便和彩票站商量“賒賬”。當(dāng)他意識(shí)到自己竟欠了彩票站好幾萬(wàn)元時(shí)，終于慌了神。

　　幾次被催債后，杜某在路邊看到一個(gè)小額貸公司張貼出來(lái)的小廣告，病急亂投醫(yī)，便找到了這家公司。A公司員工韓某笑臉相迎，了解了杜某的情況后，他十分懇切地給杜某介紹了借款方式。杜某借了5萬(wàn)元，去掉“砍頭息”和中介費(fèi)，最后到手不到4萬(wàn)元，一次性都還給了彩票站。他忽略了每個(gè)月10個(gè)點(diǎn)的高額利息，到了第三個(gè)月，他就還不起利息了。

　　杜某找到韓某坦白了自己目前的經(jīng)濟(jì)情況，韓某反而很大度地安慰他沒事兒，老朋友一樣跟他推心置腹，告訴杜某可以找韓某朋友開的公司借錢，先把他這邊還上，算是緩兵之計(jì)。杜某覺得很有道理，便來(lái)到了B公司，公司老板齊某一聽是韓某介紹過(guò)來(lái)的，也是十分熱情，當(dāng)下借給杜某6萬(wàn)元，去掉“砍頭息”和中介費(fèi)后，剩下的錢把A公司的本金和利息都還清了。齊某要求杜某和他去銀行走了60萬(wàn)元的流水，告訴杜某，如果他日后還不起這6萬(wàn)元，他就拿著60萬(wàn)元的流水去法院起訴杜某。

　　轉(zhuǎn)眼又到了第三個(gè)月該還利息的日子，杜某在家愁眉不展，齊某找上門來(lái)。他明知道杜某還不起錢，一通威脅之后，又把他領(lǐng)回了韓某所在的A公司。此時(shí)的杜某已然是刀下羔羊，這一次，杜某又在A公司借了10萬(wàn)元，被脅迫打了50萬(wàn)元的借條。此后，拆東墻補(bǔ)西墻的方式，杜某又陸陸續(xù)續(xù)從A公司借款20多萬(wàn)元，一共在銀行走了100萬(wàn)元的流水。被韓某連哄帶騙地，杜某不但簽下了100萬(wàn)元的欠條，還把房子做了抵押。

　　從最初的5萬(wàn)元，到最后的100萬(wàn)元，不到一年的時(shí)間，杜某像做夢(mèng)一樣債臺(tái)高筑，變成了“百萬(wàn)負(fù)翁”，然而噩夢(mèng)才剛剛開始。杜某終于被高額利息擊垮，韓某拿著欠條到法院起訴杜某，通過(guò)虛假訴訟的形式占了杜某的房子。直到這個(gè)時(shí)候，杜某的妻子才得知此事，一家人瀕臨崩潰，2018年6月4日，他們來(lái)到萬(wàn)興派出所報(bào)警。

　　萬(wàn)興派出所認(rèn)定這是一起典型的“套路貸”案件，上報(bào)南開分局后引起分局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立專案組。萬(wàn)興派出所刑事辦案隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)陳琥告訴記者，由于該案案發(fā)時(shí)間較長(zhǎng)，且其中涉及的證據(jù)很多都很難取證，犯罪嫌疑人在實(shí)施犯罪的過(guò)程中，做好了應(yīng)對(duì)公安機(jī)關(guān)取證的“準(zhǔn)備”。面對(duì)這些難點(diǎn)，專案組在半年時(shí)間內(nèi)，經(jīng)過(guò)細(xì)致的摸排走訪，多次找被害人杜某核實(shí)情況，并對(duì)銀行流水進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)查，掌握了韓某、齊某等人的犯罪證據(jù)。

　　據(jù)了解，犯罪嫌疑人韓某、齊某以及公司涉及該案的其他員工均已有了工作變動(dòng)。為了避免打草驚蛇，專案組制定了周密的抓捕計(jì)劃。2019年1月8日一早，專案組兵分六路到其各落腳點(diǎn)進(jìn)行蹲守，統(tǒng)一行動(dòng)，共抓獲犯罪嫌疑人6名。抓捕現(xiàn)場(chǎng)通過(guò)對(duì)韓某的突審，警方掌握了齊某的動(dòng)向，同日將齊某在其新公司中順利抓獲。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人均對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

　　據(jù)悉，韓某在A公司只是一名普通的小額貸業(yè)務(wù)員，掙不到什么錢。在工作中，他偶然聽別人說(shuō)起這種方式“來(lái)錢快”，就動(dòng)了歪心眼兒，伙同齊某上演了一出“連續(xù)劇”。韓某透露，他會(huì)“看人下菜碟”，有人來(lái)到小額貸公司借錢時(shí)，他便會(huì)觀察這個(gè)人的神情狀態(tài)，那些看起來(lái)膽子小、不懂法的借款人，就會(huì)成為他的行動(dòng)目標(biāo)。

　　除杜某一案外，犯罪嫌疑人還交代了幾起以同樣手段詐騙其他被害人的案件。目前，此案正在進(jìn)一步審理中，犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。

　　陳琥表示，套路貸表面假借民間借貸之名，實(shí)則通過(guò)“虛增債務(wù)”“簽訂虛假借款協(xié)議”“制造資金走帳流水”“肆意認(rèn)定違約”“轉(zhuǎn)單平帳”等方式，采用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段非法占有公私財(cái)物，社會(huì)危害性極大。他提醒廣大群眾，千萬(wàn)不要被超低貸款門檻所吸引，更要拒絕簽訂沒有詳細(xì)信貸內(nèi)容的“空白合同”或與實(shí)際金額不相符合的“虛高合同”，如遭遇“套路貸”，應(yīng)盡可能保存證據(jù)、及時(shí)報(bào)警。