打著“扶貧幫困”“行善共富”旗號，貼著“互聯(lián)網(wǎng)金融”“線上理財”標簽，要求參與者繳納費用入會，再以高額回報誘惑會員發(fā)展下線——
慈善光環(huán)掩蓋下的傳銷
�、倮蠒䥺T(左一)指導“新人”填寫資料；②偵查技術(shù)人員上網(wǎng)收集電子證據(jù)；③李金澤接受檢察官訊問
近年，“行善慧”進入大眾視野。它打著“扶貧幫困”“行善共富”“傳統(tǒng)文化”等旗號，貼著“互聯(lián)網(wǎng)金融”“線上理財”等標簽，要求參與者繳納費用獲得入會資格，又以高額回報為誘餌鼓動會員繼續(xù)發(fā)展下線，以發(fā)展下線數(shù)量多少給會員計酬或返利。然而，所謂的“扶貧幫困”，實際是打著行善的旗號作虛假宣傳，包裝出一個看上去悲天憫人的“慈善大使”形象。
2017年8月，河南省南陽市宛城區(qū)公安機關(guān)偵辦了一起特大傳銷案。2018年1月17日，宛城區(qū)檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導傳銷活動罪對該案主犯、“行善慧成員之家”國學傳播有限公司(以下簡稱“行善慧”)法定代表人李金澤提起公訴。3月16日，宛城區(qū)法院開庭審理該案。
被騙之后轉(zhuǎn)而騙人
據(jù)辦理該案的檢察官介紹，“行善慧”發(fā)展會員時會以慈善的名義講述一個“扶貧行善又賺錢”的故事:會員只要按一定標準進行投資，不但能很快收回本金，獲取高額回報，還可以扶貧行善；多發(fā)展下線，會員層級就會提高，以后還會源源不斷地獲利。
“慈善事業(yè)是不求回報的，加入做慈善的組織，怎么可能獲得高額返利呢?”辦案檢察官一針見血地指出了“行善慧”自相矛盾的邏輯。實際上，李金澤等人編織的“扶貧行善”神話，是一個通過拆東墻補西墻來瞞天過海的傳銷騙局。
“他們說這是扶貧，讓我交3000元，三周之內(nèi)就返3900元給我�！蹦赀^六旬、僅有小學文化的魏老漢是南陽市宛城區(qū)某鎮(zhèn)一個普通農(nóng)民。2017年7月中旬，魏老漢受一個朋友誘導加入“行善慧”，把這幾年靠種田、打工攢下的10200元錢都交了出去。半個月過去，他沒得到一分錢返利，這才發(fā)現(xiàn)自己被騙，趕忙向當?shù)毓矙C關(guān)報案。2017年8月11日，宛城區(qū)檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導傳銷活動罪批準逮捕犯罪嫌疑人李金澤。到案后，李金澤供述了自己由一個誤入騙局的受害者轉(zhuǎn)為行騙活動組織者的全過程。
2016年10月，李金澤的人生遇到一個重要轉(zhuǎn)折。當時，他在宛城區(qū)關(guān)莊鎮(zhèn)開著一個商鋪，一天沒事時瀏覽網(wǎng)頁，無意中發(fā)現(xiàn)“行善慧”廣東總部旗下有一個扶貧板塊，專門介紹一些對殘疾人和弱勢群體提供幫助的內(nèi)容，并宣稱:“行善慧做了大量扶貧幫困方面的具體工作，為黨和政府減輕了負擔，累計收到公益慈善救助捐款數(shù)千萬元，扶貧濟困數(shù)十萬人。會員入會資助別人后，二十天內(nèi)也會獲得收益�！�
做慈善還能賺錢?李金澤睜大了雙眼，隱約也有些懷疑“行善慧”的性質(zhì)，但網(wǎng)絡(luò)平臺以及他加入的微信群上極具誘惑性的宣傳，打消了他的疑慮�！耙蔀橐幻细竦摹品邸�，我認為有幾件事是必須做到的。第一，通知里每晚的分享內(nèi)容要聽，多學中國傳統(tǒng)文化；第二，你可以忘記吃飯睡覺，但不能忘記要去布施積德……”群里“老師”的話讓李金澤心向往之。
抱著試試看的心理，李金澤在慧尚品商城買了一顆300元的“善種子”，由此在“行善慧”平臺上注冊了一個賬號，然后為激活賬號，提交了本人身份證、銀行卡號供審核。通過審核的李金澤又在慧尚品商城上購買了一枚100元的“善心幣”，這樣才能“排上隊”。不久，“行善慧”平臺向李金澤發(fā)來需要接受捐助人員的信息(姓名、銀行卡號和電話號碼)，李金澤核實了一下，覺得沒問題，就向?qū)Ψ姐y行卡匯錢3000元，算是“布施”。
過了半個月，并無說好的返利，李金澤感覺自己上當了。但他并不在意，反倒覺得這次經(jīng)歷“挺有意思”。沒想到這個時候，“行善慧”兩名管理人員相繼從廣東、海南打來電話，核實他的資助情況。李金澤如實作答，幾天后，他在“行善慧”注冊的銀行卡收到錢款3900元。
李金澤又買了一枚“善心幣”，第二次排隊，向受助人捐款3000元，過一陣又收到匯款3900元。像這樣，他先后捐款9次，每次都有一點收益。身為商人，李金澤此時已經(jīng)大概明白了“行善慧”的運作機理。但他想到的不是退出，而是投入其中，發(fā)家致富。
舌燦蓮花搞宣傳
2016年秋，李金澤決定通過下載運行“行善慧”眾扶互生系統(tǒng)(軟件)，以高額回報引誘參與人變相繳納門檻費，再以發(fā)展人員數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參與人發(fā)展他人參加“行善慧”組織，把這一所謂“慈善”事業(yè)做大做強，撈取巨額財富。
說干就干，李金澤與妻子到工商所將自己原來的“家裝樂裝飾店”營業(yè)執(zhí)照更名為“行善慧會員之家”國學傳播有限公司，打著“國學文化傳播服務(wù)和會務(wù)服務(wù)”的旗號，通過了“行善慧”的審核備案，成為“行善慧第九層會員”，隨即開始發(fā)展下線并從中獲利。
為了將自己的“行善慧之家”做得更好，李金澤受上線會員之邀加入“河南善粉”微信群，然后建立自己的“行善慧之家”微信群。
為吸引更多下線，李金澤使出渾身解數(shù):策劃公益活動，組織慈善捐款，抓住各種機會提高自己和“行善慧”的曝光度；去全國各地考察“貧困鄉(xiāng)村”，收購入股瀕臨倒閉的企業(yè)；在各種場合穿著唐裝，面帶微笑大講“雞湯文”……只要看到行善助人方面的美文，李金澤都會第一時間把文章轉(zhuǎn)發(fā)到自己建立的微信群，表面上是與群友分享傳統(tǒng)文化、扶貧濟困理念，實則打情感牌，引誘熱心公益的群友加入到自己的“慈善”事業(yè)中。
據(jù)李金澤交代，每周一到周五，晚上八點半他都準時在微信群中進行講話直播，鼓勵大家做慈善。為提高自己公司的知名度，發(fā)展更多的下線，李金澤還組織“行善慧”成員到龐溝村開展“扶貧濟困活動”，向村里的貧困戶派發(fā)米面油，然后再借貧困戶之口向村民宣傳“行善慧”。有時，李金澤會直接給貧困戶發(fā)300元錢，等后者幫其做完宣傳，再慫恿他們把這300元錢拿出來購買一顆“善種子”。
掩不住的傳銷本質(zhì)
隨著宣傳力度的不斷加大，村民們口口相傳，紛紛加入“行善慧”成為會員。
接受檢察官訊問時，李金澤供述:“我講的是，排上隊捐款后按比例等著返利就行了，但要想獲得更大收益，就必須發(fā)展自己的下線并鼓勵他們捐款。只有當下線會員捐款達到6輪，才可以從這些會員身上獲取獎勵收益�！�
李金澤等人宣揚“扶貧濟困、互生共富”理念，策劃和組織殘疾人、貧困戶捐款并發(fā)展其加入這一“慈善事業(yè)”，直至案發(fā)，共發(fā)展43人為其直接下線，組織會員注冊行善1300余人，涉案捐助金額高達480余萬元，其發(fā)展的下線會員遍布河南、湖北等多地。
事實真如李金澤宣傳的那樣嗎?辦案檢察官剖析李金澤的經(jīng)營模式，揭穿了“行善慧”的傳銷本質(zhì)。
加入會員的前提是以每顆300元的價格購買一顆“善種子”，這樣才能激活一個會員賬號。賬戶激活后，可以通過投入資金和發(fā)展下線獲得靜態(tài)、動態(tài)收益。靜態(tài)收益是指會員按照平臺指令向“受助人”匯款，稱為“布施”。這一環(huán)節(jié)完成一段時間后，平臺會安排其他會員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會員可以選擇“特困”“貧困”“小康”“善德”“大德”五個檔次，“布施”金額從1000元至5000元不等，收益率從5%至20%不等。動態(tài)收益則是指會員發(fā)展下線后，可以拿到下線“布施”金額2%到6%的提成。
按照李金澤的說法，“行善慧”系統(tǒng)內(nèi)每個會員都能獲取超過本金的收益，但是該組織并沒有支撐這種高額收益的實體產(chǎn)業(yè)和正常的盈利模式，投入的資金沒有產(chǎn)生增值，那么收益來自于哪里?
看守所里的李金澤揭曉了答案，“‘行善慧’入會門檻低、等級多，最低的門檻是300元。對殘疾人和農(nóng)村留守老人來說，他們的收入和經(jīng)濟來源較少，渴望獲得社會關(guān)注，也渴望通過自己有限的能力獲得收入。300元這種低門檻的入門費，符合他們的經(jīng)濟和心理承受能力。我的公司要維持運轉(zhuǎn)就是利用會員這種心理，不斷發(fā)展會員，用新加入會員的錢補給老會員�！�
“都是會員之間的錢轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，并依靠不斷發(fā)展新會員注入更多資金來維持，這不是傳銷又是什么?”辦案檢察官說，“李金澤的公司通過‘行善慧’總部搭建的網(wǎng)絡(luò)平臺，用傳銷等手段吸納資金，系統(tǒng)內(nèi)用來支付回報和獎勵的是源源不斷補充進來的新會員的本金。這就是擊鼓傳花的騙局，一旦下線發(fā)展慢了，資金流入量小于支付量，資金鏈就會斷裂，就會崩盤。”辦案檢察官告訴記者，接受他人捐助應(yīng)當合理合法，而“行善慧”組織的錢都是非法所得，意味著有更多百姓蒙受損失。
另外，行善返利也符合受害者的心理訴求�！靶猩苹邸苯M織以前期的大米、食用油、面粉等生活必需品作為投入，提升群眾的心理滿足感，進而蠱惑其加入“行善”行列。承辦檢察官介紹說，“他們宣稱所有的錢都用于扶貧和慈善，但實際上，除了舊人吃新人的資金循環(huán)，公司會員的大量資金以‘抽頭’‘返利’等方式進了李金澤等人的腰包。”
“相關(guān)法律規(guī)定:組織、領(lǐng)導以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序的傳銷活動，涉嫌組織、領(lǐng)導的傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上，對組織者、領(lǐng)導者應(yīng)予立案追訴。從事上述傳銷活動，情節(jié)較輕的，處5年以下有期徒刑或者拘役，情節(jié)嚴重的，處5年以上有期徒刑，并處罰金�！鞭k案檢察官介紹說。
案后說法
河南省南陽市宛城區(qū)人民檢察院公訴局起訴一科科長 雷大朋
資料圖片
“行善慧”模式其實是典型的龐氏騙局操作手法，也就是俗語說的“拆東墻補西墻”。這種運營模式不可能長期持續(xù)，其資金盤總有崩塌的那一天。至于李金澤等人宣稱的所有錢款均用于扶貧和慈善，更是徹頭徹尾的謊言。實際上，除了“舊人吃新人”的資金循環(huán)，“行善慧”會員的大量資金以類似抽頭的方式進入了私人腰包。
隨著案情真相大白，眾多被害人痛定思痛，應(yīng)該能有所警醒。為防范此類犯罪，我的建議是不要相信“在做慈善的同時還有高返利”這種謊言，因為這根本就是邏輯不通且有違常識，自相矛盾顯而易見。只要我們擦亮雙眼，不受蠅頭小利誘惑，就能很容易看破像“扶貧濟困、均富共生”這樣虛妄的說法，抵制虛假宣傳，保護自身合法權(quán)益。
而對那些仍然沉浸其中不知悔改的犯罪分子，希望本案能給你們當頭一棒:不勞而獲走不通，執(zhí)迷不悟必碰頭!
(河南省南陽市宛城區(qū)人民檢察院公訴局起訴一科科長 雷大朋)
來源：正義網(wǎng) 責任編輯：黃海英
