近日，一起涉嫌集資詐騙罪和抽逃注冊(cè)資金案在浙江省樂(lè)清市人民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理。
站在被告席上的是一名女子，憔悴不已。很難想象，她曾是眾人眼中意氣風(fēng)發(fā)的女強(qiáng)人，做事干練為人熱情，還涉足多個(gè)產(chǎn)業(yè)。
但近年來(lái)，她一直吸收大量社會(huì)資金，“拆東墻補(bǔ)西墻”，吸收的資金一度高達(dá)5億余元，資金缺口達(dá)1億余元，一直到資金鏈斷裂才主動(dòng)自首。
吸收資金辦“小銀行”
在外人眼里，小珍（化名）是個(gè)典型的女強(qiáng)人，做事干練，社交關(guān)系廣，在當(dāng)?shù)匦∮忻麣狻?/p>
小珍的家境也很不錯(cuò)，家里經(jīng)營(yíng)著一家知名服裝企業(yè)，她本人在杭州和樂(lè)清經(jīng)營(yíng)著多家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，子女也很有出息，可謂家庭美滿。
然而這一切，都因?yàn)樾≌涞囊淮芜x擇，發(fā)生了改變。
這事情可以回溯到2014年初，小珍一直很想涉足金融行業(yè)，可多次申請(qǐng)卻無(wú)法獲得金融執(zhí)照。
無(wú)奈之下，小珍和他人合伙出資3000萬(wàn)元成立了樂(lè)清市某典當(dāng)公司，準(zhǔn)備以此為基礎(chǔ)發(fā)展金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。
可在經(jīng)營(yíng)期間，典當(dāng)行生意慘淡。于是，小珍就做起了另類(lèi)的“資金生意”，以制造生意紅火的假象。
期間，小珍利用典當(dāng)公司老板的身份以資金周轉(zhuǎn)、投資等為由，以每月1%-4.5%的高息，向其親友和社會(huì)人員侯某等人借款以吸收社會(huì)資金。每收入一筆社會(huì)資金，小珍還專門(mén)發(fā)放印制的“儲(chǔ)蓄存單”作為憑證，典當(dāng)公司搖身一變，成了一家“小型銀行”。
由于利息過(guò)高，一時(shí)間，很多人都通過(guò)各種渠道把自己的錢(qián)都放心地“存到”小珍的典當(dāng)公司里，甚至有人從別人那里借錢(qián)過(guò)來(lái)借給小珍，以賺取利息差。
根據(jù)報(bào)案統(tǒng)計(jì)，借款人數(shù)已超過(guò)70人，其中一人的借款就達(dá)到3000萬(wàn)元。
拉親人下水借款
借了那么多錢(qián)，又是這么高的利息，按理說(shuō)，小珍應(yīng)當(dāng)找到一門(mén)高盈利的生意，以維持運(yùn)轉(zhuǎn)。
可誰(shuí)都沒(méi)想到，小珍在4年多時(shí)間里一直是在“拆東墻補(bǔ)西墻”，用借過(guò)來(lái)的本金去償還高額的利息和本金，她還幻想著經(jīng)濟(jì)好轉(zhuǎn)繼續(xù)實(shí)現(xiàn)她“金融平臺(tái)夢(mèng)”。
從親戚和好友處借不到后，小珍轉(zhuǎn)而又從社會(huì)高利貸人員中借得巨款，以填補(bǔ)相應(yīng)虧空。
2016年下半年，小珍憑自己的信用，已經(jīng)很難借到款項(xiàng)。巨額的資金虧空已壓得她喘不過(guò)氣，可這個(gè)“要強(qiáng)”的女強(qiáng)人，將自己的小叔子小強(qiáng)（化名）拉下水，讓他幫自己借款。
經(jīng)不住小珍高額利息差的誘惑，小強(qiáng)不但把自己和家人的錢(qián)借給小珍賺利息，還一次次地向身邊的其他人借款。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在2016年到2018年的兩年多時(shí)間里，他非法吸收公眾存款達(dá)5000余萬(wàn)元。
截至2018年7月，小珍吸收的資金達(dá)到了5億余元，資金缺口達(dá)1億余元，已無(wú)法再維持下去。隨后，樂(lè)清市公安局金融犯罪偵查大隊(duì)對(duì)此立案?jìng)刹�，小珍也到公安局投案自首�?/p>
此時(shí)，她的典當(dāng)公司賬戶上余額僅剩下1000元不到。
跑遍全國(guó)追贓打印的賬單就一米多高
“無(wú)論從受害人員數(shù)量還是非法吸存的金額來(lái)說(shuō)，都是樂(lè)清近10年來(lái)最大的個(gè)人非法集資案件�！敝鬓k民警說(shuō)，為了讓這個(gè)案件辦理過(guò)程中更加公正，更快為被害人挽回?fù)p失，樂(lè)清警方首次聘請(qǐng)了第三方對(duì)小珍等人資金往來(lái)進(jìn)行審計(jì)。
“這個(gè)案件涉及資金大，涉案人數(shù)眾多，為查清本案，這一年多來(lái)，我們真的是跑遍了全國(guó)，最南的去了三亞，最北的到了山東，西到重慶十幾個(gè)城市。單單杭州，我們前后就去了六次，一個(gè)地區(qū)一個(gè)地區(qū)查過(guò)來(lái)，就為了調(diào)查確定她的資產(chǎn)情況�！�
為了把涉案資金調(diào)查清楚，樂(lè)清警方調(diào)取了案件相關(guān)的300余個(gè)賬戶，對(duì)其中80余萬(wàn)條的資金交易明細(xì)，逐一進(jìn)行核對(duì)分析，這些賬單打印出來(lái)就有1米多高。
“我們對(duì)這80余萬(wàn)條的資金往來(lái)排查有可能涉及資產(chǎn)的有關(guān)線索，并一追到底，工作量巨大�！卑讣骼屎螅鬓k民警又跑遍全國(guó)進(jìn)行追贓，其中單查封凍結(jié)小珍的保險(xiǎn)賬戶就跑遍了溫州26家的保險(xiǎn)公司。
據(jù)主辦民警介紹，本案中之所以眾多被害人愿意把錢(qián)借給小珍，一方面是因?yàn)樨潏D3%-4.5%的高息，另一方面是認(rèn)為小珍是典當(dāng)公司老板，資金有保障。殊不知，典當(dāng)公司不具備吸收公眾存款的資格，更無(wú)法保證資金的安全。
目前，該案經(jīng)過(guò)樂(lè)清市法院開(kāi)庭審理后，還在進(jìn)一步調(diào)查審理過(guò)程中。
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