浙江紹興開庭審理一起新型詐騙案 涉案金額6377余萬元

　　微信上，突然有個“白富美”找上門，接著，雙方聊天越來越頻繁、關(guān)系越來越密切，這個“白富美”還經(jīng)常在朋友圈里曬出香車、豪包、名表，浙江紹興嵊州人方先生不禁想問，這女人到底是做什么的？

　　很多人都像方先生一樣好奇。他們得到了“白富美”的一致回答：“我在一個叫‘睿懿公司’的交易平臺做原油投資，特別好賺。”

　　于是，方先生投了錢，夏先生也投了錢……300多名被害人都跌入了這個大坑，總計涉案金額達6377余萬元。

　　12月21日，浙江紹興中級法院審理了這起新型詐騙案。公訴機關(guān)指控潘某、張某等24名被告人通過QQ、微信誘騙他人進行貴金屬及原油交易，涉嫌詐騙罪。值得一提的是，不同于以往平臺詐騙案操縱行情曲線圖，用假平臺騙取錢財，本案的“高招”在于交易曲線圖均為市場真實行情，而被告人通過誘導(dǎo)客戶操作來賺取客戶虧損以及手續(xù)費。

　　去年9月，方先生的微信上收到了一個好友申請，對方有個很溫柔的網(wǎng)名，叫“陪伴是最長情的告白”。從頭像上看，這是個美女。加為好友后，對方自稱今年30歲，是個住在重慶的單親媽媽，經(jīng)營一家美容店。接下來的一段時間，兩人的聊天越來越頻繁，女網(wǎng)友開始詢問方先生的工作、生活情況，關(guān)系逐漸曖昧起來。

　　方先生瀏覽微信朋友圈時發(fā)現(xiàn)，除了一些生活美圖，這個女網(wǎng)友還經(jīng)常發(fā)送一些關(guān)于原油現(xiàn)貨的行情圖和盈利圖，顯示利潤非�？捎^。女網(wǎng)友向他介紹，自己在一家名為“睿懿公司”的現(xiàn)貨交易平臺上做原油投資，賺了不少錢。于是，方先生在她的介紹下，也開始投資。

　　但是，才剛開始投進去，方先生就虧了5萬余元。“虧損是因為資金少，不能及時補倉�！痹谂�網(wǎng)友的慫恿下，方先生繼續(xù)往里面投錢。起初，他也認為虧損屬于正常的投資風(fēng)險，非但沒有引起重視，反而源源不斷地向這個平臺注入資金。直到一段時間后，方先生發(fā)現(xiàn)自己在平臺投入的24萬元資金只剩下了7.3萬元，再聯(lián)系女網(wǎng)友時，電話已經(jīng)無人接聽，他這才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙了。

　　和以往平臺詐騙不同的是，這個案件中的“睿懿公司”確實是正規(guī)交易平臺下的會員單位，公司結(jié)構(gòu)非常完整，董事、總經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)員、分析師等一應(yīng)俱全。他們所提供的交易曲線也是市場的真實行情，甚至于向客戶收取手續(xù)費、隔夜費（即手上持有的交易單子在當(dāng)天沒有進行平倉并且持倉到第二天，將會產(chǎn)生隔夜費）等也是業(yè)內(nèi)的普遍做法。那么，會員受騙上當(dāng)，問題到底出在哪里呢？

　　根據(jù)公訴機關(guān)的指控，2014年8月，潘某、張某等人注冊成立了上海睿懿貴金屬有限公司。2015年6月1日，睿懿公司與某商品交易中心簽訂協(xié)議，掛靠旗下成為二級代理商，約定由睿懿公司繳納保證金，該交易中心收取客戶交易手續(xù)費的37.5%，睿懿公司賺取客戶交易手續(xù)費的62.5%及全部客戶虧損，且客戶盈利需要從睿懿公司繳納的保證金中扣除。

　　有了基本的賺錢模式之后，潘某、張某等人利用交易平臺，招募了一批人擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)主任、分析師或業(yè)務(wù)員，以不同的比例對各自負責(zé)的業(yè)務(wù)組客戶的虧損或手續(xù)費進行提成。

　　業(yè)務(wù)經(jīng)理拉客戶時，通常以手續(xù)費低、無印花稅等作為現(xiàn)貨交易的主打賣點。但是，這些看起來有利于投資者的“實惠”，事實上卻正是這家平臺的生財之道。

　　2015年7月，紹興柯橋的夏先生也在微信上認識了一個“美女姐姐”�！懊琅�姐姐”自稱在睿懿公司平臺上投資原油，只要收取萬分之八的手續(xù)費，本小利大。夏先生算了算，1萬元投資到平臺只需要8塊錢手續(xù)費，便投了4.5萬元，并按照“美女姐姐”的指示買了兩手�？墒�，投資的結(jié)果不僅虧了三四千元，手續(xù)費還高達七八百元，將近1.5-1.7%。夏先生這才知道，原來交易平臺是有所謂“杠桿”的。據(jù)潘某供述，平臺的最高杠桿達1：33。在33倍杠桿的作用下，33萬元現(xiàn)貨付1萬元左右就可以買到，但是手續(xù)費也隨之放大到33倍，所以就變得就非常高了。

　　業(yè)務(wù)員和分析師也正是借助了這一點，利用現(xiàn)貨交易中的“T+0”即時交易模式讓客戶頻繁進出。這樣一來，不管投資者在交易中是賺是賠，他們都能賺取豐厚的手續(xù)費。

　　如此這般的投資模式下，“放長線釣大魚”是潘某、張某等人的主要營銷策略。

　　先由公司經(jīng)理張某從朋友處買來一批客戶的手機號碼，然后讓業(yè)務(wù)經(jīng)理以第三方投資者身份，加客戶為微信、QQ好友。用潘某的話說，這種用微信、QQ招徠客戶的方式是“這個行業(yè)中比較流行的，大家都這么做”。

　　業(yè)務(wù)經(jīng)理通常都是擅長拉客戶的熟手，有男有女，但到了網(wǎng)上，他們都變成了統(tǒng)一的“白富美”。加客戶為好友后，先是展示一番優(yōu)渥的生活，暗示有內(nèi)幕消息，投資很好賺錢，引誘客戶投資。待客戶上鉤，進行操作時，業(yè)務(wù)員根據(jù)分析師的指示，向客戶發(fā)送與實際預(yù)測市場行情相反的指導(dǎo)意見，并配合業(yè)務(wù)經(jīng)理鼓動客戶加金、加倉及頻繁操作，故意造成客戶巨額虧損并產(chǎn)生大量手續(xù)費。

　　不過，每次都虧本，客戶容易產(chǎn)生懷疑，業(yè)務(wù)經(jīng)理李某交代，在市場行情波動不大的情況下，他們主要是鼓動客戶多操作，賺取客戶的手續(xù)費，對客戶的指導(dǎo)中規(guī)中矩，客戶也是有賺有虧。但是，每當(dāng)市場出現(xiàn)重大行情的時候，他們就會根據(jù)客戶情況向業(yè)務(wù)主任或者分析師了解情況，對于資金量比較大的客戶，誘導(dǎo)他們追加投入、重倉交易并持倉過夜。這期間市場一天內(nèi)的行情會大跌大漲，客戶又是重倉操作，大部分客戶通過分析師的行情操作都造成了大虧損。這就導(dǎo)致大部分客戶不僅在行情上大虧一筆，還付出了巨額手續(xù)費和隔夜費。

　　一旦有客戶因為虧損提出撤資，李某等業(yè)務(wù)經(jīng)理就會通過繪制虛擬的交易圖來告訴客戶，“你看我也虧了，這很正常，繼續(xù)加倉就能賺回來”，繼而將客戶“慢慢掏空”。

　　根據(jù)起訴書的指控，被告人潘某、張某等人通過上述詐騙手段，騙取方某等302名被害人人民幣共計6377余萬元。

　　昨天，潘某、張某等20余名被告人一起站到法庭上。公訴機關(guān)認為，潘某等人以非法占有為目的，共同采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。

　　“分析師在給出行情的時候都附有風(fēng)險提示，客戶不聽取我們意見的情況也很常見�！迸四畴m然承認自己有罪，但他并不承認客戶所有的虧損都是由平臺造成的。

　　在庭審現(xiàn)場，控辯雙方圍繞罪名與犯罪事實進行了一系列辯論。部分被告辯稱，投資有風(fēng)險，平臺投資本身具有很大風(fēng)險，這一點客戶也是知道的；雖然消息不實，但畢竟只是給客戶提供了投資意見，具體操作還是由客戶自己來完成。

　　對于指控的6000多萬元涉案金額，潘某也提出了異議，“我們所有的交易只是二級代理商，我們還有會員單位，他們還要收取15%的總業(yè)績，所謂6000多萬元的話，有15%要歸會員單位�！�

　　目前，本案還在進一步審理當(dāng)中。

　　相關(guān)提醒：

　　近兩年來，全國不少地方的交易所都以貴金屬、原油等投資標(biāo)的，吸引眾多個人投資者的大量資金。這類投資往往以巨大的收益為誘惑，投資者加入后，虧損累累血本無歸的不在少數(shù)。

　　廣西南寧也曾爆發(fā)過來自全國各地的數(shù)十名投資者聚集，投訴南寧大宗商品交易所及其會員單位涉嫌現(xiàn)貨原油投資詐騙致他們損失1000多萬元的事件，一定程度上暴露出大宗商品電子交易市場在交易品種和規(guī)則、發(fā)展模式等方面存在的諸多違規(guī)之處。

　　這樣的網(wǎng)上投資存在相當(dāng)大的風(fēng)險，有的干脆就是騙子設(shè)下的圈套。看似“一夜暴富”的捷徑，往往就是等著被害人踩入的陷阱，投資者們一定要小心謹(jǐn)慎。