識(shí)別非法集資的幾種手法

來(lái)源：紹興市公安局    作者：諸暨市

　　針對(duì)近期全國(guó)非法集資案件高發(fā)，金昌警方發(fā)布提示，警惕非法集資的幾種手法，具體包括：
　　一是假冒民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
　　二是非融資性擔(dān)保企業(yè)開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，如發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，以提供借款擔(dān)保為名非法吸收資金。
　　三是打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)的旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，在網(wǎng)上發(fā)布銷(xiāo)售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金。
　　此外，還有的以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；通過(guò)舉辦免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品等方式，引誘老年群眾投入資金。
　　還有的以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名，以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買(mǎi)。
　　還有的假借P2P名義，套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金。
　　警方提醒，識(shí)別非法集資行為，主要看其主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金；是否承諾回報(bào)等。