首頁平安資訊平安要聞平安高層熱點觀察他山之石平安文化以案說法平安警醒
      熱點觀察
      當(dāng)前位置:首頁 > 熱點觀察

      向167萬余人放貸逼交“砍頭息” 特大套路貸團伙被抓

      發(fā)布于:2019-7-27 20:37:00  瀏覽:38324次

        江蘇省泰州市姜堰區(qū)公安局歷經(jīng)6個多月縝密偵查,一舉成功摧毀一“套路貸”犯罪團伙,抓獲團伙成員197人,查封、凍結(jié)涉案資產(chǎn)總值22億余元。該團伙自2017年至2019年短短兩年間,先后累計向不特定對象167萬余人放款891萬余次,初始放款近17億元,循環(huán)累計非法放貸170億余元,非法獲利23億余元。

        該案是泰州警方在“掃黑除惡”專項斗爭大背景下,結(jié)合“凈網(wǎng)2019”專項行動打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪實現(xiàn)“數(shù)據(jù)賦能”優(yōu)勢,在公安部、江蘇省公安廳統(tǒng)一部署和直接指揮下,聯(lián)合多地警方開展跨區(qū)域警務(wù)協(xié)作的一個重大案例。

        令人觸目驚心的是,該案犯罪團伙通過在貸款時收取“砍頭息”以及要求貸款人繳納高額“逾期費”,采用各種“軟暴力”甚至極端危害受害人心理的手段催債。有受害人因深陷網(wǎng)絡(luò)“套路貸”、多次被騷擾而含恨自殺。

        “軟暴力”催收貸款牽出“套路貸”案件

        2018年12月17日,姜堰區(qū)公安局接到該區(qū)張甸鎮(zhèn)居民李某報警:其于2017年6月至8月先后在“極速錢包”網(wǎng)貸平臺借款,并用“借新款償還舊款”,債務(wù)從開始的1360元逐步累高至1.5萬元。

        在隨后的日子里,李某及其家人受到了對方瘋狂威脅和騷擾。“你都無法想象,他們使出了什么損招!眻蟀笗r,李某想起受到的侮辱、威脅和騷擾露出一絲恐懼。

        警方偵查時發(fā)現(xiàn),在實施瘋狂騷擾中,李某家人的身份證頭像被PS成不堪入目的淫穢照片,并發(fā)送給李某的堂姐等家人逼迫其就范。

        而這一切,是早在李某借貸時,犯罪分子就想好的“后手”。李某說,在欠款后,其親朋好友被催收公司打爆電話,其才回想起來原來在App上操作貸款允許App獲得通訊錄權(quán)限的時候,其全部通訊錄就被App獲取了。不僅李某本人遭了罪,還殃及親友。

        “這是典型的‘套路貸’,盡管發(fā)生在我們本地的僅接報一起,但社會危害性非常大,必須一查到底!”姜堰區(qū)副區(qū)長、公安局局長曹祥在聽取案情匯報后當(dāng)即決定立案偵查。

        深入研判查出放貸公司和催收款公司

        “我們通過‘極速錢包’平臺,從查詢資金流和信息流入手,很快就查到了位于上海市的‘上海夢浣網(wǎng)絡(luò)科技有限公司’(以下簡稱上海公司)等多家公司以及位于安徽省合肥市的催收款公司‘安徽華縱佳訊科技有限公司’(以下簡稱安徽公司)!苯邊^(qū)公安局刑警大隊大隊長陳家鎖介紹說,上海公司通過開發(fā)App運作網(wǎng)貸項目,實施非法放貸,警方初步查明的App就有10多個,盡管App名稱各不相同,但是運作模式基本一致。通過初步偵查,發(fā)現(xiàn)該放貸公司和催收公司涉嫌“套路貸”犯罪。

        一個人員眾多、組織嚴(yán)密、架構(gòu)龐大、管理嚴(yán)格、分工明確的“套路貸”犯罪團伙逐漸浮出水面。警方經(jīng)過縝密偵查發(fā)現(xiàn),上海和安徽兩家涉案公司的實際控制人都是浙江瑞安人虞某,犯罪團伙分工作案,由上海公司負(fù)責(zé)放貸,安徽公司負(fù)責(zé)催收。

        2019年3月25日凌晨,結(jié)合“凈網(wǎng)2019”專項行動相關(guān)要求,泰州市局、姜堰區(qū)局兩級公安機關(guān)抽調(diào)精干力量,分赴上海、合肥對該犯罪團伙展開收網(wǎng)。包括虞某等核心成員在內(nèi)的197名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng),其中現(xiàn)場查獲涉案數(shù)據(jù)達(dá)數(shù)百T。

        犯罪團伙深玩“套路”迫繳“砍頭息”

        警方查明,為保證非法放貸資金回籠,獲取更大非法利益,2017年6月,虞某成立安徽公司專門從事催收貸款及逾期產(chǎn)生的高額費用等工作。2018年8月,虞某提供5億元資金,新成立上海公司,指使莊某等骨干成員負(fù)責(zé)“7·14高炮平臺”項目非法放貸。

        該犯罪團伙“套路”深,首先是在發(fā)放貸款之初就要以各種服務(wù)費為名收取高達(dá)15%至30%的“砍頭息”,從中牟取非法利益。在受害人逾期后,不斷升級催收方式,逐級采用打電話、發(fā)短信、電話轟炸、發(fā)送侮辱話語、PS淫穢照片等手段,對受害人及其家屬朋友進(jìn)行持續(xù)騷擾、威脅、恐嚇,迫使受害人繳納“砍頭息”、虛增的高額“逾期費”。

        “數(shù)錢數(shù)到手發(fā)軟,獎金拿到心發(fā)慌”。據(jù)了解,虞某還通過向骨干成員發(fā)放巨額獎金和提成拉攏人心、穩(wěn)定組織。僅2017年至2019年1月,虞某就發(fā)給莊某獎金6800萬元、發(fā)給陳某獎金1300萬元。據(jù)陳某供述,巨額獎金一直存在銀行卡內(nèi)不敢使用,就連家人都不敢告訴。

        “套路貸”害人輕則破財重則家破人亡

        該犯罪團伙人數(shù)眾多,犯罪影響波及全國,一大批受害人被逼無奈,為償還“套路貸”債臺高筑,遭受巨額經(jīng)濟損失,過著“地獄”般的生活!霸庥觥茁焚J’就是場噩夢,人被逼到精神崩潰的時候,想死的心都有!笔芎θ死钅痴f。

        據(jù)陳家鎖介紹,身陷“套路貸”的受害人如果能“破財消災(zāi)”還算幸運,有的受害人為此家庭破裂,還有的不堪受滋擾而自殺。其中連云港贛榆區(qū)居民陳某向多個網(wǎng)絡(luò)貸款平臺貸款近20萬元,被收取高額“砍頭息”“逾期費”,后因無力償還貸款,遭到“軟暴力”輪番“轟炸”,2018年4月28日,陳某在與家人失聯(lián)多日后,被發(fā)現(xiàn)在自己轎車內(nèi)自殺身亡,年僅34歲。

        與此同時,在暴利驅(qū)使下,除了越來越多的人受此誘惑,加入或者依附到該產(chǎn)業(yè)鏈下,直接踏上違法犯罪的道路外,還變相推動了其他黑色產(chǎn)業(yè)的興起。

        目前,包括虞某等核心成員在內(nèi)的197名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng),警方扣押電腦765臺、手機314部,查封、凍結(jié)涉案資產(chǎn)總值22億余元,此案正在偵辦之中。

        “套路貸”從線下向線上蔓延值得警惕

        據(jù)了解,泰州市公安局通過全警作戰(zhàn),形成了信息資源共享、合力偵查攻堅的一盤棋合成作戰(zhàn)模式,為最終全鏈條打擊提供了堅強保障。

        案件偵辦得到各級領(lǐng)導(dǎo)高度重視。公安部派員趕赴作戰(zhàn)一線協(xié)調(diào)指導(dǎo)辦案,江蘇省副省長、省委政法委副書記、公安廳廳長劉旸多次聽取案情匯報,副廳長裴軍親赴泰州指揮案件偵查,部省市三級公安機關(guān)協(xié)調(diào)優(yōu)勢資源全力支持案件偵辦。

        該案偵辦中也揭露了“套路貸”從線下向線上蔓延的新趨勢,值得各級政法機關(guān)和全社會高度警惕。泰州市副市長、公安局局長杜榮良近日在接受《法制日報》記者采訪時介紹,虛擬空間內(nèi)人員身份查證難度相對較大,犯罪組織人員流動性大,甚至處于動態(tài)變化中,該案實施犯罪人數(shù)破了泰州市歷史上同類型案件的紀(jì)錄。按照公安部關(guān)于“云劍”行動的部署,公安機關(guān)將加大打擊“套路貸”犯罪力度,大大壓縮其發(fā)展蔓延空間。

        杜榮良還認(rèn)為,由于線上案件相對隱蔽,面廣量大,司法成本較高,很多地方特別是基層公安機關(guān)無力偵辦,導(dǎo)致犯罪分子犯罪成本降低,迅速做大。期待該案能引發(fā)社會高度關(guān)注,提高民眾警惕性。


      來源:法制日報  責(zé)任編輯:郭莎莎

      關(guān)于我們  |  組織結(jié)構(gòu)

      版權(quán)所有:平安紹興新聞網(wǎng)Copyright2014
      號電話:0575-8516 2227、0575-8515 4422、0575-8517 8202
      地址:紹興市鳳林西路300號
      廣告代理合作單位:紹興市藍(lán)劍傳播有限公司;

      浙公網(wǎng)安備33060202000023號 備案/許可證編號:浙ICP備13012563號 本站設(shè)計:耳東師兄
      无码在线观看精品视频,亚洲免费性爱在线播放,亚洲高潮无码在线高潮,香港三级日本三级少妇三级 人妻无码精品在线 日本熟妇牲交视频在线观看,国产在线播放99,国产一级无码视频,国产在线观看添荫蒂视频|www.tjnx.com.cn/ 日本熟妇牲交视频在线观看,国产在线播放99,国产一级无码视频,国产在线观看添荫蒂视频|www.zzshanglu.com http://www.tjnx.com.cn/ http://www.zzshanglu.com