最高檢公訴廳:設(shè)全國性金融風(fēng)險大數(shù)據(jù)監(jiān)測平臺

　　最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于認真貫徹落實全國金融工作會議精神加強和改進金融檢察工作的通知》,對加大懲治金融犯罪力度,加強金融檢察工作機制和隊伍建設(shè),提高服務(wù)和保障金融改革發(fā)展的能力水平等方面作出全面部署。

　　自從今年8月通知印發(fā)以來,全國檢察機關(guān)服務(wù)保障金融改革工作開展得如何?近日,《法制日報》記者就此采訪了最高人民檢察院公訴廳相關(guān)負責(zé)人。

　　加強專業(yè)辦案打擊金融犯罪

　　“非法設(shè)立資金池,將信息中介異化為信用中介,打著網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介的旗號實施非法吸收公眾存款犯罪。有的甚至借用他人名義變相自融,投入私募基金等高風(fēng)險行業(yè),進一步加劇了資金風(fēng)險�！弊罡邫z公訴廳有關(guān)負責(zé)人告訴記者,今年6月以來,許多P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺打著“互聯(lián)網(wǎng)金融”“金融創(chuàng)新”等旗號,利用金融領(lǐng)域的新概念、新名詞坑蒙拐騙,實施非法集資、金融詐騙等各類違法犯罪活動。

　　操縱證券、期貨市場等證券類犯罪同樣具有較強的隱蔽性和迷惑性,其背后的資金關(guān)系復(fù)雜,通常需要借助大數(shù)據(jù)監(jiān)測手段發(fā)現(xiàn)、打擊。

　　最高檢公訴廳有關(guān)負責(zé)人說,為了應(yīng)對金融犯罪案件專業(yè)性強、辦案難度大等挑戰(zhàn),一些有條件的地區(qū)檢察院專門成立金融(經(jīng)濟)犯罪檢察部門,實行捕訴合一辦案機制,不斷提高辦理金融犯罪案件的專業(yè)化水平。

　　福建省泉州市人民檢察院設(shè)立金融檢察處,探索推進“1+6”金融檢察工作模式,依托專業(yè)化辦案、立體化監(jiān)督、規(guī)范化指導(dǎo)、精準化服務(wù)、融通化研究、網(wǎng)格化預(yù)防6項業(yè)務(wù)模塊,承擔批捕起訴、監(jiān)督、指導(dǎo)、服務(wù)、理論研究、犯罪預(yù)防等各項檢察職能。

　　廣東省佛山市南海區(qū)人民檢察院成立廣東首個金融檢察室,專門辦理金融犯罪案件,實行“打、防、治”三位一體工作機制、“1+1+1”辦案組織模式。發(fā)揮檢察長帶頭作用,成功辦理“潤豐系”非法吸收公眾存款案、布謀利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺騙取貸款等多宗新型、典型金融犯罪案件。

　　探索專家輔助辦案機制,同樣是推動辦理金融犯罪案件提質(zhì)增效的一個重要抓手。前不久,在一起數(shù)額特別巨大的非法集資案中,北京市東城區(qū)人民檢察院邀請6名專業(yè)技術(shù)人員進駐專案組,開展技術(shù)性證據(jù)審查和電子數(shù)據(jù)同步輔助審查共計189份,提出補充偵查意見11條,有效解決了涉案技術(shù)難題。

　　為進一步提高檢察人員辦理金融犯罪案件的能力素質(zhì),一段時間以來,最高檢公訴廳專門舉辦新型非法集資案件專題研修班、全國檢察機關(guān)公訴部門網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)等,有針對性地培訓(xùn)指導(dǎo)相關(guān)案件辦理。國家檢察官學(xué)院以金融犯罪為主題舉辦系列高級檢察院專題研修班,各地檢察機關(guān)紛紛組織相關(guān)專題培訓(xùn)班,拓展了金融檢察培訓(xùn)的覆蓋面。

　　北京市人民檢察院第二分院金融犯罪檢察部為中國銀行36家分行進行內(nèi)控合規(guī)的專題授課；北京市朝陽區(qū)人民檢察院為北京CBD金融商會互聯(lián)網(wǎng)金融分會14家會員企業(yè)開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險防控培訓(xùn)；廣東省佛山市南海區(qū)人民檢察院針對“校園貸”集資詐騙案件,開展“金融知識進校園”活動；上海市徐匯區(qū)人民檢察院專門建立金融從業(yè)人員法律服務(wù)與犯罪預(yù)防基地,形成與相關(guān)金融監(jiān)管部門的合作、創(chuàng)新金融犯罪預(yù)防的模式和經(jīng)驗……

　　針對非法集資案件居高不下,投資人風(fēng)險意識和法律意識薄弱等問題,各地檢察機關(guān)積極采取措施,加強法制宣傳和預(yù)防犯罪工作,努力提高人民群眾的風(fēng)險防范意識。

　　最高檢公訴廳有關(guān)負責(zé)人介紹說,結(jié)合辦案制發(fā)檢察建議,是檢察機關(guān)立足法律監(jiān)督職能,防范金融風(fēng)險的重要一環(huán),可以促進完善金融監(jiān)管制度。多地檢察機關(guān)拓展渠道,增強檢察建議剛性,通過公檢聯(lián)席會議、公開宣告等方式發(fā)布檢察建議,避免“一發(fā)了之、石沉大海”,切實提高監(jiān)督質(zhì)量和效果。

　　上海市黃浦區(qū)人民檢察院辦理一起非法吸收公眾存款案中發(fā)現(xiàn),被告人與投資人簽訂合伙協(xié)議后,組織數(shù)百名投資人到公證處進行公證,將公證作為自我包裝的營銷手段,以取得投資人信任。3家公證處在長達兩年的時間內(nèi)對本案中出現(xiàn)的公證事項單一、來源單一、密集度高、申請人多為高齡老人等異常之處未引起足夠重視,存在違規(guī)之處,引發(fā)案件處理過程中的不安定因素。黃浦區(qū)檢察院在對涉案900余件公證文書進行調(diào)查、分析基礎(chǔ)上,依法向公證協(xié)會制發(fā)檢察建議書。協(xié)會對涉案公證機構(gòu)和公證員作出相應(yīng)的行業(yè)懲戒,提出全行業(yè)整改措施。

　　浙江省杭州市西湖區(qū)人民檢察院辦理一起多人票據(jù)詐騙犯罪案件中發(fā)現(xiàn),通過編造票據(jù)(大額)質(zhì)押后騙取銀行承兌票據(jù)(小額)的犯罪行為,給銀行造成重大風(fēng)險隱患,有針對性地向浙江省銀監(jiān)局提出防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險的檢察建議。浙江省銀監(jiān)局根據(jù)檢察建議,向轄區(qū)各銀行業(yè)金融機構(gòu)印發(fā)《中國銀監(jiān)會浙江監(jiān)管局辦公室關(guān)于票據(jù)詐騙風(fēng)險提示的通知》,通報票據(jù)詐騙案件的新手法、新特點,提示相關(guān)風(fēng)險,組織開展專項風(fēng)險排查工作。

　　將追贓挽損貫穿辦案始終

　　檢察機關(guān)近年辦理的網(wǎng)貸平臺非法集資案件,普遍存在受害人數(shù)量多、涉案金額大等特征。一旦出現(xiàn)崩盤跡象,很多平臺的實際控制人抱著逃避法律制裁的企圖,或四處藏匿,或潛逃境外。辦理這些案件過程中,檢察機關(guān)堅持把追贓挽損貫穿辦案始終,最大限度挽回集資參與人的損失。

　　上海市徐匯區(qū)人民檢察院辦理一起非法集資案件中,追捕追贓雙管齊下。承辦檢察官積極引導(dǎo)偵查,利用犯罪嫌疑人李某推卸責(zé)任給主要犯罪嫌疑人楊某的心態(tài),多次訊問李某,從其交代中尋找線索,最終查明楊某真實身份并上網(wǎng)追逃。楊某到案后否認全部犯罪事實,拒絕交代資金去向。檢察官與公安干警緊密配合,進一步查明楊某有數(shù)個假身份,用這些假身份在各地購買房產(chǎn)6套,遂將上述房產(chǎn)全部扣押。

　　廣東省深圳市人民檢察院針對非法集資案件追贓挽損難問題,會同公安機關(guān)探索試行“治療式”打法,對癥下藥、精準施策,有針對性地指定追償方案,最大限度為集資參與人挽回經(jīng)濟損失。為增強資產(chǎn)處置的公信力,深圳市檢察院向市金融辦申請,以政府名義為立案平臺開設(shè)資金歸集賬戶,一案一戶,將公安機關(guān)追繳與公司清退資產(chǎn)匯入歸集賬戶,保證清退賬戶法律公信力,減少投資人對分配不公、“先鬧先還”的疑慮。

　　最高檢公訴廳分析認為,近年來,金融交叉經(jīng)營現(xiàn)象越來越突出,分業(yè)監(jiān)管、機構(gòu)監(jiān)管的體制難以適應(yīng)形勢發(fā)展,造成監(jiān)管空白,一旦發(fā)生風(fēng)險,極易疊加傳導(dǎo),形成系統(tǒng)性金融風(fēng)險。一些金融大案,往往因錯過最佳風(fēng)險處置時機,造成難以挽回的損失。

　　“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置,是源頭預(yù)防金融犯罪、及時挽損的關(guān)鍵所在�！弊罡邫z公訴廳有關(guān)負責(zé)人建議設(shè)立全國性金融風(fēng)險大數(shù)據(jù)監(jiān)測平臺,及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險節(jié)點,為早期處置贏得先機。加強對非法金融活動、非法金融機構(gòu)、持牌金融機構(gòu)的日常監(jiān)管,重點整治及時整改經(jīng)營活動中的違法違規(guī)問題,防患于未然。加強群眾舉報線索分析、運用和反饋,賦予地方金融主管部門相應(yīng)執(zhí)法權(quán),及時干預(yù)處置不良苗頭,防止坐大成勢。