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      “玩家”揭露利用比特幣洗錢內(nèi)幕

      發(fā)布于:2017-5-17 7:37:00  瀏覽:973次
      刷高交易量吸引投資方
      非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)幾分鐘就可完成
      “玩家”揭露利用比特幣洗錢內(nèi)幕

        制圖/李曉軍
        利用電腦破解一個復(fù)雜算法就會產(chǎn)生一枚比特幣。比特幣是去中心化的,其發(fā)行量不依賴于任何發(fā)行者,僅依賴于算法本身。任何一臺連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦都可以進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)比特幣轉(zhuǎn)賬,資金的流動只依賴于網(wǎng)絡(luò),不需要通過第三方機(jī)構(gòu)如銀行等,所以根本就無法被監(jiān)管。
        比特幣可以在互聯(lián)網(wǎng)之外換成其他傳統(tǒng)貨幣。美國MtGox交易所網(wǎng)站實(shí)時顯示比特幣兌美元、歐元等世界主要貨幣牌價。
        比特幣常被用來進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移——用本國貨幣買入比特幣,在國外交易平臺賣出,再以美元取出
        近期,1枚比特幣的價格躍至1萬元人民幣。談及此事,曾經(jīng)的“玩家”劉永淡淡地說,“比特幣一言不合就翻倍,一言不合就腰斬,現(xiàn)在比以前要溫和不少。2013年年底,1枚比特幣價格達(dá)到1238美元,當(dāng)天價格超過黃金每盎司單價。然后,一路震蕩到160美元”。
        今年以來,在中國市場,比特幣交易價格經(jīng)歷了幾次“跳水”,不過隨后又逐漸反彈,并創(chuàng)出新高。2017年1月11日,中國人民銀行在北京、上海督查比特幣三大交易平臺,比特幣價格“閃崩”,當(dāng)日跌幅達(dá)17.92%。2月9日,央行發(fā)布《人民銀行營業(yè)管理部繼續(xù)約談在京比特幣交易平臺》公告后,比特幣價格跌幅達(dá)6.63%。
        梳理比特幣交易價格的每一次大幅漲跌可以發(fā)現(xiàn),在所有影響因素中,“合法性”幾乎占據(jù)了決定性的地位。
        “合法性”問題未解決
        事實(shí)上,能消費(fèi)比特幣的地方并不多,更多時候只是在比特幣發(fā)燒友之間支付。在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中,比特幣的“購買力”與法定貨幣差得遠(yuǎn),甚至比不上虛擬的騰訊Q幣。
        不過,相比騰訊Q幣等,比特幣有個巨大優(yōu)勢:能套現(xiàn)。也就是說,比特幣可以在互聯(lián)網(wǎng)之外換成其他傳統(tǒng)貨幣。美國MtGox交易所網(wǎng)站實(shí)時顯示比特幣兌美元、歐元等世界主要貨幣牌價。
        “比特幣熱”要從2008年說起,一位名叫中本聰(可能是化名)的程序員寫了一篇概述比特幣設(shè)計(jì)的論文,描述了這種以電子方式交易的貨幣,只要你的電腦接入了互聯(lián)網(wǎng),就可以將貨幣轉(zhuǎn)移到世界上任何一個角落。它被命名為比特幣(bitcoin)。
        中本聰設(shè)計(jì)了一個復(fù)雜的算法,你用電腦去破解這個算法就會產(chǎn)生比特幣,這被稱為“挖礦”。當(dāng)你的電腦完成了一定的任務(wù)后,一枚新比特幣就會被創(chuàng)造出來。
        最初,這些工作很容易完成,只要用你的電腦就能很快生產(chǎn)出一堆比特幣。當(dāng)你下載比特幣客戶端軟件并設(shè)置為“開采”模式,你就等于將自家的電腦貢獻(xiàn)給整個網(wǎng)絡(luò)做計(jì)算,從中獲得的獎勵就是50個比特幣。這和同樣是P2P模式的BT下載原理很像,你的電腦既在下載資源,也是上傳資源的種子。隨著加入者越來越多,沒有強(qiáng)大顯卡的計(jì)算機(jī)在幾年內(nèi)不可能開采到比特幣。
        在比特幣論壇上,一位曾經(jīng)售賣計(jì)算機(jī)顯卡的銷售人員用“打了雞血”來形容2011年比特幣對他的刺激。2011年4月,他賣出了270張顯卡,“那時候來店里采購高端顯卡的,一聊起來,十之八九就是用來搞比特幣的,還在我店里現(xiàn)場演示挖礦,用來比較挑選顯卡”。
        這種網(wǎng)上交易是否安全,是人們最關(guān)心的一點(diǎn)。按照密碼學(xué)設(shè)計(jì),所有比特幣用戶通過一個分布式網(wǎng)絡(luò)連接,每個用戶有一對密鑰,私有密鑰是身份認(rèn)證,隱藏在計(jì)算機(jī)中;公共密鑰是接受別人發(fā)送比特幣的地址。
        和真實(shí)貨幣相比,比特幣交易自由得多。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹,任何一臺連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦都可以進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)比特幣轉(zhuǎn)賬,資金的流動只依賴于網(wǎng)絡(luò),不需要通過第三方機(jī)構(gòu)如銀行等,所以根本就無法被監(jiān)管,銀行也就沒辦法收手續(xù)費(fèi),也不會有所謂的額度限制。
        不過,按照設(shè)計(jì),隨著越來越多的比特幣被創(chuàng)造出來,你的電腦就需要做更多的工作才能創(chuàng)造出新的比特幣,最終大約到2040年,比特幣的總量會永遠(yuǎn)限制在2100萬枚。
        “一個最大的特點(diǎn)是,比特幣是去中心化的,其發(fā)行量不依賴于任何發(fā)行者,比如銀行、政府和企業(yè),而僅依賴于算法本身,這就從根本上保證了任何人或機(jī)構(gòu)都不可能操縱比特幣的總量。”北京郵電大學(xué)通信法研究中心主任婁耀雄告訴《法制日報》記者。
        2011年,維基解密、互聯(lián)網(wǎng)檔案、自由軟件基金會、電子前哨基金會等組織,宣布接受比特幣的捐贈。一些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)隨后也表示接受比特幣的付款方式。然而,由于法律地位前景不明,其中部分組織此后又宣布停止接收比特幣。
        2013年8月19日,德國政府成為全球第一個正式認(rèn)可比特幣合法身份的國家。10月29日,加拿大溫哥華激活全球第一部比特幣自動提款機(jī)。
        要真正得以流通,一個合法的身份必不可少。但是,包括中國在內(nèi)的大多數(shù)國家,均未認(rèn)可比特幣的合法貨幣地位。正因?yàn)榇,在比特幣價格的眾多影響因素中,“合法性”幾乎成了決定性的一個因素。
        2013年11月19日,美國參議院就比特幣引起的政策問題進(jìn)行討論,這在當(dāng)天刺激了比特幣價格的飆升,但是會上并沒有人提出立法的建議。這種謹(jǐn)慎的態(tài)度,讓比特幣的價格在當(dāng)天沖高后迅速回落。
        在中國,不到一個月后,中國人民銀行官網(wǎng)上公布了央行等五部門此前下發(fā)的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》,明確比特幣只是一種特定的虛擬商品,不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。
        “黑手段”不斷出現(xiàn)
        由于在很多國家沒有獲得合法性,比特幣一直陷入爭議之中,其中最突出的質(zhì)疑是,比特幣非常容易成為不法分子的洗錢工具。比如,黑客將比特幣作為受攻擊者支付“贖金”的方式。
        從2014年開始,一種詭異的敲詐方式陸續(xù)在世界各地出現(xiàn):用戶某天打開電腦一看,突然發(fā)現(xiàn)自己所有文檔文件都被加密了,屏幕上一行大標(biāo)題寫著“你的文件都已被加密”(your files are encrypted);標(biāo)題下面詳細(xì)介紹了支付贖金的方法——將一個比特幣發(fā)給特定的賬戶,收到錢后就會把解密的密碼發(fā)給你。
        如果你稍有遲疑,勒索的贖金價格就會翻倍;一旦超過了規(guī)定的付款時間,敲詐者就再也不會理你。電腦里的圖片、文檔、資料等文件,此刻都已經(jīng)被64位加密成為“人質(zhì)”。有些蘋果用戶也遇到類似的敲詐:有人竊取Apple ID后,謊稱手機(jī)丟失而將設(shè)備鎖定,并留下一個聯(lián)系方式勒索。
        美國一些連鎖快餐店也曾接到紙質(zhì)或電子版的敲詐信,嫌疑人向店老板勒索1個比特幣,超過規(guī)定時間則加碼到3個。嫌疑人威脅說,如果不付錢,他們就會在點(diǎn)評網(wǎng)站上給該餐廳狂打差評;冒充消費(fèi)者,向消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門投訴該餐廳亂收費(fèi);瘋狂撥打餐廳的客服熱線騷擾;蓄意毀壞餐廳財物;冒充顧客虛假下單訂餐,搞得外賣小哥整天空跑;還會給警方和衛(wèi)生管理部門匿名舉報,捏造該餐廳涉嫌提供變質(zhì)食物、洗錢、逃稅等犯罪線索,反正就是怎么惡心怎么來。
        除了網(wǎng)絡(luò)勒索外,洗錢、非法交易、逃避外匯管制等也利用了比特幣的匿名性特點(diǎn)。
        2013年10月,利用比特幣進(jìn)行匿名非法買賣的電子交易平臺Silk Road被美國多個執(zhí)法部門查繳,同時被查封的還有26000個比特幣,當(dāng)時約值360萬美元。平臺創(chuàng)始人和運(yùn)營者羅斯·威廉姆斯·烏布利!粋從無前科、正在攻讀學(xué)位的29歲的年輕人以“恐怖海盜羅伯茨”的另一重身份活躍在網(wǎng)上,在短短兩年時間內(nèi)將Silk Road變成網(wǎng)絡(luò)世界最大的“黑市”,擁有近100萬名客戶,銷售總額高達(dá)12億美元。在這個平臺上,服務(wù)涵蓋了辦假護(hù)照、非法入侵系統(tǒng)和獲取信息、買賣毒品武器、提供色情服務(wù)等,只是所有交易都通過比特幣支付完成。正是利用了比特幣的匿名性特征,不法分子“完美”避開了監(jiān)管部門通過銀行卡交易記錄追蹤每筆錢來龍去脈的可能。
        “賭博是比特幣的另一大支柱,主要是因?yàn)橐粋網(wǎng)站。這個網(wǎng)站利用比特幣的區(qū)塊鏈(區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛偶夹g(shù)中的核心部分,其功能簡單而言類似于一種賬本,記錄所有的交易數(shù)據(jù)——記者注)研制了一種算法,使得去其網(wǎng)站下注的人一定是無法作弊的,從算法上保證了公正性,所以深受賭徒們的歡迎,這家網(wǎng)站只收取交易提成!眲⒂缹Α斗ㄖ迫請蟆酚浾哒f,有洗錢和賭博這兩個“剛需”支撐,比特幣一時半會很難死掉,或者說在二級市場上崩潰了再拉起來。使用比特幣洗錢的人把錢兌換到比特幣“黑箱”里,然后馬上兌換出來,整個過程不超過幾分鐘。
        除此,據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹,比特幣還被用來進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移——用本國貨幣買入比特幣,在國外交易平臺賣出,再以美元取出,幾分鐘就可以完成資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。
        監(jiān)管會越來越嚴(yán)
        對于劉永來說,比特幣場外交易的賺錢方法其實(shí)并不神秘,就是“搬磚套利”,通過國內(nèi)外交易平臺的價差,低買高賣來做套利。
        劉永說,2013年,比特幣有一波暴漲行情,國內(nèi)外價差比較大,“最多的時候,一天在國外市場買了500萬美元的比特幣,然后在國內(nèi)賣,當(dāng)時價差達(dá)到了10%”。
        火幣網(wǎng)、OKCoin(幣行)、比特幣中國是目前國內(nèi)三家最大的比特幣交易平臺。在很長一段時間里,一些交易平臺數(shù)據(jù)顯示,每天的比特幣交易量甚至超過驚人的上百萬個。不過,劉永說,這些數(shù)字中的水分很大,真實(shí)的比特幣交易量遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有那么多。
        交易量虛高的原因也不神秘,就是幾乎成為“行規(guī)”的刷量。業(yè)內(nèi)人士介紹,一般來說,比特幣交易平臺刷量有三種方式:一是直接虛報交易量;二是設(shè)立賬戶,掛一個程序通過自交易的方式進(jìn)行對倒,這種對倒表面上形成了交易,實(shí)質(zhì)沒有發(fā)生比特幣轉(zhuǎn)移;三是設(shè)立兩個賬戶,通過程序?qū)崿F(xiàn)兩個賬戶之間的高頻對倒。
        劉永說,刷量在技術(shù)上很容易實(shí)現(xiàn),只需要寫代碼就能完成。刷量的目的在于制造虛假繁榮,從而吸引更多投資方和聚攏用戶。而要實(shí)現(xiàn)這一效果,與零手續(xù)費(fèi)交易模式密不可分。交易平臺此前普遍對比特幣交易免費(fèi),只是在提現(xiàn)環(huán)節(jié)收取手續(xù)費(fèi)。
        在零手續(xù)費(fèi)模式下,一些程序化交易用戶利用代碼、機(jī)器人進(jìn)行自動交易,由于不同平臺之間存在價差,而且交易平臺又不收手續(xù)費(fèi),因此存在一定套利空間,也是造成比特幣交易量超高的原因之一。
        這種現(xiàn)象已經(jīng)引起監(jiān)管層的注意。2017年1月6日,中國人民銀行上海總部和北京營業(yè)管理部先后約談了火幣網(wǎng)、幣行(OKCoin)、比特幣中國(BTCChina)主要負(fù)責(zé)人。5天后,中國人民銀行聯(lián)合調(diào)查組進(jìn)駐三大交易平臺,就相關(guān)情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
        此后,中國人民銀行于1月11日下發(fā)通知,要求北京、上海兩地聯(lián)合當(dāng)?shù)亟鹑诰、工商局和公安局,組成執(zhí)法檢查組,進(jìn)駐三家平臺進(jìn)行綜合執(zhí)法檢查。
        受訪的業(yè)內(nèi)人士幾乎達(dá)成一致觀點(diǎn)——“未來監(jiān)管肯定會越來越嚴(yán)”。劉永認(rèn)為,監(jiān)管趨嚴(yán)將來自兩個方向,一是客戶身份驗(yàn)證會越來越嚴(yán);二是交易平臺的衍生業(yè)務(wù)哪些可以做哪些不可以,這方面會越來越嚴(yán)。
        (趙麗 劉雪妍)



      來源:法制網(wǎng)  責(zé)任編輯:黃海英
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