非法集資案仍處歷史高位 十四部門穿透式治理

　　4月25日,最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、住建部、農(nóng)業(yè)部、人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等14部門,召開處置非法集資部際聯(lián)席會議。據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計,2016年我國非法集資案件數(shù)量和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”,前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經(jīng)有所遏制。不過,非法集資形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻,案件總量仍處于歷史高位。對此,十四部門應(yīng)聯(lián)合對非法集資進(jìn)行全鏈條、“穿透式”的綜合治理,消除監(jiān)管真空。

　　據(jù)聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱介紹,2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元,同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資早發(fā)現(xiàn)早處置的良好局面正逐步形成,守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。不過,他表示,目前非法集資形勢依然嚴(yán)峻,大案要案頻發(fā),新發(fā)案件不斷積壓,化解處置壓力較大。

　　當(dāng)前我國非法集資呈現(xiàn)出很多新特點(diǎn)。一方面非法集資區(qū)域性風(fēng)險集中,2016年,發(fā)案數(shù)量前十位省份合計新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元,分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。

　　另一方面,非法集資犯罪手法不斷翻新,犯罪分子打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子,從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟(jì)”方向,向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等“資本運(yùn)作”方向轉(zhuǎn)變�！澳壳昂芏嘣p騙機(jī)構(gòu)噱頭新穎,充滿迷惑性,普通投資者很難辨別。比如針對老年人的養(yǎng)老投資、針對大眾的非法保險集資等新型犯罪層出不窮。一些線下非法集資平臺,在披上互聯(lián)網(wǎng)、高科技的外衣后,加速擴(kuò)張傳染,防范打擊難度進(jìn)一步加大。”投哪網(wǎng)CEO吳顯勇告訴記者。

　　除此之外,非法集資“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢明顯,一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號,突破“社員制”、“封閉性”原則,超范圍對外吸收資金,有的合作社甚至公開設(shè)立銀行式營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營業(yè)柜臺,欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾。

　　針對以上非法集資呈現(xiàn)的新特點(diǎn),聯(lián)席會議要求2017年把防控金融風(fēng)險放到更加重要的位置。尤其是針對重點(diǎn)行業(yè),“主管監(jiān)管部門應(yīng)做到‘管規(guī)則、管準(zhǔn)入、管行為、管指導(dǎo)’,對非法機(jī)構(gòu)、非法業(yè)務(wù)要注重分工配合,實現(xiàn)‘穿透式’監(jiān)管,消除監(jiān)管真空�！睏钣裰�說。

　　“要實現(xiàn)處置非法集資的‘穿透式’監(jiān)管,需改進(jìn)和完善兩個方面的機(jī)制。一是要進(jìn)一步完善部門聯(lián)動機(jī)制,金融監(jiān)管部門與公檢法等部門應(yīng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合,打出處置非法集資的‘組合拳’;二是要建立分級處置機(jī)制,中央部委和地方政府應(yīng)上下聯(lián)動,形成合力�！� 中國人民大學(xué)重陽金融研究院客座研究員董希淼告訴《經(jīng)濟(jì)參考報》記者。

　　“另外,由于非法集資問題牽扯面廣、問題多,因此14個部門要落實穿透式監(jiān)管,還應(yīng)做到明確責(zé)任歸屬、建立健全監(jiān)管制度,有序有力整治化解非法集資帶來的風(fēng)險�！比巳司圬攧�(chuàng)始人許建文認(rèn)為,在有效減少存量風(fēng)險的基礎(chǔ)上,監(jiān)管部門還要同時注意控制增量風(fēng)險。

　　此次聯(lián)席會議還提出建立行業(yè)黑名單制度,配合發(fā)改委將涉及非法集資人員納入金融失信人黑名單,對非法集資犯罪分子實行聯(lián)合信用懲戒。對此,開鑫金服總經(jīng)理周治翰表示:“如果能夠及時完成這類制度性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),將有效提高打擊非法集資犯罪的效率和威懾力�！�

　　除了多部門聯(lián)合監(jiān)管、建立黑名單制度等措施之外,處置非法集資離不開法律法規(guī)的支持。此前聯(lián)席會議研究起草的《處置非法集資條例》,賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權(quán)力,解決地方人民政府有責(zé)無權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問題,實現(xiàn)對非法集資全鏈條、“穿透式”綜合治理。