公安部數(shù)據(jù)顯示，涉及非法集資的案件高發(fā)，公安機關(guān)年立案數(shù)由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。今年第一季度，立案數(shù)就達2300余起。涉案金額超億元案件明顯增多。近年來，非法集資案件有怎樣的趨勢和特點？百姓應(yīng)如何甄別非法集資？近日，警方揭開非法集資和傳銷黑幕。
非法集資案件高發(fā)
現(xiàn)狀：案件波及地域廣泛，遍及全國，高發(fā)地區(qū)擴散
案件高發(fā)、形勢比較嚴峻，是當前非法集資案件的現(xiàn)狀�！胺欠Y案件波及地域廣泛，遍及全國，高發(fā)地區(qū)擴散�！惫膊拷�(jīng)濟犯罪偵查局涉眾型經(jīng)濟犯罪偵查處介紹，2015年，多數(shù)省份案件數(shù)同比出現(xiàn)增長。在分布區(qū)域上，東部地區(qū)仍是案件高發(fā)區(qū)，特別是江浙一帶傳統(tǒng)非法集資案件多發(fā)，中西部地區(qū)增勢明顯。
在發(fā)案領(lǐng)域方面，非法集資犯罪呈現(xiàn)新舊領(lǐng)域風(fēng)險疊加的特點，種養(yǎng)殖、房地產(chǎn)、商品流通、生產(chǎn)經(jīng)營等傳統(tǒng)領(lǐng)域案件依然多發(fā)，而打著互聯(lián)網(wǎng)金融、農(nóng)民專業(yè)合作社、投資中介、股權(quán)投資、旅游、養(yǎng)老、民辦院校、境外上市等旗號的新型案件增多。網(wǎng)絡(luò)借貸成為案件多發(fā)的高風(fēng)險領(lǐng)域，假借互聯(lián)網(wǎng)金融、電子商務(wù)、微商、外匯理財、虛擬貨幣等名義實施犯罪的案件增多。
不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)實施犯罪，涉及地域廣、人員多、危害大，打擊難度加大。
此外，新型手法不斷出現(xiàn)，表現(xiàn)為非法集資與傳銷手段交織，網(wǎng)上宣傳與網(wǎng)下推廣相呼應(yīng)，主要犯罪嫌疑人、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”的涉外案件情況突出。
網(wǎng)絡(luò)傳銷呈蔓延態(tài)勢
特點：操作便捷、傳播迅速、可復(fù)制性強、名目繁多
當前，網(wǎng)絡(luò)傳銷呈蔓延態(tài)勢，特點明顯。不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)操作便捷、傳播迅速、波及范圍廣等特點，依托網(wǎng)絡(luò)，大肆發(fā)展人員加入，短期內(nèi)瘋狂斂財。
操作便捷、可復(fù)制性強也是網(wǎng)絡(luò)傳銷的一個重要特點。比如“中國異業(yè)聯(lián)盟”“云數(shù)貿(mào)”等網(wǎng)絡(luò)傳銷活動屢打不絕，遭查處后更換網(wǎng)址繼續(xù)運作�！懊髅魃獭眰麂N活動遭多地取締后，由線下轉(zhuǎn)移至網(wǎng)上，繼續(xù)誘騙人員加入。
另外，網(wǎng)絡(luò)傳銷名目繁多。旅游、電商、微商、網(wǎng)絡(luò)電話、網(wǎng)絡(luò)刷單、網(wǎng)絡(luò)游戲等名目層出不窮，但均以多層級發(fā)展人員為主要特征，以給付高額回報為誘餌。網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品中變換形式太多，外加高額收益的刺激，很多群眾辨識不清，貿(mào)然投入資金。
從受騙人群看，中老年人的辨識能力差，風(fēng)險承受能力也差一些，容易被街頭廣告、電話推銷以及發(fā)紀念品的小毛小利所吸引。然而，在網(wǎng)絡(luò)借貸案件中，年輕人由于對電腦更熟悉和對新事物的了解程度更強，也很容易被吸引進去。
除了新型網(wǎng)絡(luò)傳銷之外，傳統(tǒng)的聚集型傳銷仍普遍存在，引發(fā)的暴力抗法問題不斷出現(xiàn)。
從掌握的情況看，拉人頭、聚集型傳銷活動依然大量存在，尤其是以‘資本運作’‘1040工程’名義進行的聚集型傳銷仍大量存在。因傳銷引起的非法拘禁、暴力抗法等案件仍時有發(fā)生�！ �
此外，依托境外服務(wù)器，搭建傳銷網(wǎng)站的違法犯罪活動頻發(fā)。為躲避打擊，不法分子在組織實施傳銷犯罪活動的過程中，或藏身境外，或租用境外服務(wù)器，或?qū)⑸姘纲Y金轉(zhuǎn)移至境外。尤其是部分外籍人員依托境外服務(wù)器，搭建傳銷網(wǎng)站，在境外遙控指揮我國內(nèi)犯罪嫌疑人，引誘我國內(nèi)群眾參與，并利用外籍人員身份在我國內(nèi)開立臨時賬戶，用于接收和轉(zhuǎn)移資金。
從當前已發(fā)案件中不難看出，當前眾多傳銷犯罪都具有以下三個共性：一是編造或者歪曲國家或區(qū)域發(fā)展政策，比如國家試點、西部大開發(fā)、北部灣建設(shè)等；二是打著改革創(chuàng)新經(jīng)營、投資模式的幌子，比如電子商務(wù)、消費返利、連鎖銷售、連鎖加盟、特許經(jīng)營、原始股投資、電子幣買賣等。此外，聲稱高收益也是傳銷犯罪的噱頭，包括靜態(tài)收益、動態(tài)收益、直推獎、層推獎、對碰獎等。
對于非法集資增多的原因，中國政法大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長李愛君認為，互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展后，網(wǎng)絡(luò)帶來犯罪成本降低，集資速度快，效率提高。一些違法犯罪嫌疑人具有專業(yè)性和技術(shù)性，找媒體和專業(yè)人士背書，迷惑大家。還有一些非法集資平臺，通過種種結(jié)構(gòu)設(shè)計，規(guī)避法律，看起來是合法的。如此復(fù)雜的多層次結(jié)構(gòu)設(shè)計，專業(yè)人士都很難看出來，更不要說普通老百姓。
如何識破網(wǎng)絡(luò)金融騙局
防范：高利息意味高風(fēng)險，投資一定要理性
如何增強防范意識，識破非法集資，讓老百姓能夠識別警惕風(fēng)險，是打擊非法集資犯罪取得成效的關(guān)鍵因素之一。
高利息意味高風(fēng)險。根據(jù)規(guī)定，民間借貸利率一般不超過24%，最高不得超過36%。對于高利率，要考慮到公司的運營成本，如果利率超過營利的利潤，高回報一定是虛假的。
如何識破違法犯罪嫌疑人設(shè)下的圈套？首先應(yīng)觀察所投資金流入的賬戶，如果是平臺自身的賬戶或平臺自然人的賬戶，則有很大風(fēng)險。相對安全的賬戶應(yīng)該是一個銀行托管的賬戶，在平臺上披露托管協(xié)議，或者由第三方支付機構(gòu)控制的存款賬戶；其次要查看平臺資質(zhì)也是重要環(huán)節(jié)。根據(jù)所購買的產(chǎn)品類型，看其經(jīng)營范圍與工商管理部門登記的是否一致，是否具備這樣的資質(zhì)。
為降低投資風(fēng)險，建議小額投資。任何投資都應(yīng)分散風(fēng)險，積蓄不能都投到一個平臺，投資領(lǐng)域、主體等都應(yīng)分散。此外，投資要理性，比如可以把每月工資收入十分之一用來投資，這樣即使賠了也能夠承受，不能把保證基本生活的錢都用作投資。
來源：紹興市公安局 作者：上虞區(qū)
